个人融资担保项目调查报告.docVIP

7A版优质实用文档 PAGE —— PAGE 16 7A版优质实用文档 个人融资担保项目调查报告 （20GG版） 受保客户名称：GGG（经营实体名称） 联系人：职务： 联系方式（固话）：手机： 担保产品品种： 申请担保授信额度：万元 公司担保业务部门： 项目主办人： 项目协办人： 公司风险管理部： 项目风险经理： 承贷银行： 银行客户经理： 联系方式（固话）：手机： 填报时间：年月日 项目主办人尽职声明： 本人不是受保客户及反担保人的关系人，本人对该笔业务所涉及的调查报告、资料等的真实性、有效性、完整性、一致性和调查结论负责。 一、项目推荐人或客户来源情况介绍 （一）银行推荐: 1.推荐银行名称、地址、该行行长、业务负责人、风险负责人姓名及手机号码、是否公司重点合作银行； 2.银行客户经理姓名、所在部门、履历（近3年工作经历及其在该银行业务开展及风险控制相关情况）、是否为我公司重点合作客户经理； 3.推荐项目情况描述：银行新增客户，请描述该新增客户与银行建立关系的渠道；银行存量客户，请说明该存量客户在该行建立业务的时间以及业务发展的轨迹，推荐给公司担保的理由是否原抵押客户置换、互保置换、他行贷款置换、原担保人置换或其他置换，或存量放量扩大授信规模。存量客户置换到本公司担保的，必须详细说明，分析原因，严防输入性风险。 （二）公司营销 1.部门通过何种方式营销该客户 2.该客户所在行业是否为公司鼓励行业 （三）客户推荐 1.现有存量客户推荐，请说明现有存量客户风险分类 2.已脱保客户推荐，请说明与我公司合作期间风险状况 3.与推荐客户存在什么关系、向我公司推荐理由 （四）主动上门 1.客户通过何种渠道找到公司 2.该客户公司内部业务指派情况描述 （五）二、三、四三种情况本公司推荐给合作银行具体操作也必须按银行推荐要求的1、2进行描述说明。 二、借款人基本情况调查 （一）基本信息 姓名 户籍所在地 家庭详细住址 至门牌号止 业务性质 □新增客户□存量客户（即原在我公司有担保授信且已提供担保的客户） 如为存量客户： 1.初次合作时间： 2.原在我公司授信额度及风险分类； 3.反担保方式及期限： 3.授信使用及到期归还情况有无异常：。 4.其他说明： 家庭成员 关系 姓名 年龄 工作单位（职务） 从业经历 （近3年） 时间段（年月） 工作单位 岗位或职务 — — 婚姻及 家庭状况 婚姻状况：□未婚□已婚□离异□丧偶 若为已婚，夫妻感情是否异常：□是□否 如有异常请说明： 本人及配偶有无不良嗜好 □有□无，如有请说明： 本人及配偶有无发现高利贷情况 □有□无，如有请说明： 本人及配偶实际控制的其他经营主体情况 是否存在其他关联经营主体：□是□否 如存在，请说明包括但不限于主体名称，主营业务及经营情况，信用状况，如是我公司客户还应列明我公司担保额度、反担保情况和风险分类情况。 （二）借款人家庭资产及负债情况 1.资产情况 单位：万元 房地产估值 汽车估值 银行存款 理财与信托产品 股票 债券、基金 其他资产（如有请列明资产种类及价值）： 如有房地产，请详细列出清单 所有权人 （含共有人） 房屋坐落 及产权证号 性质 房产面积 抵押状况 出租状况 市值 2.负债情况 借款人（本人、配偶、经营主体） 融资机构 融资期限 担保方式 备注 （三）借款人及配偶的个人征信信息分析 1.基本信息（身份信息、配偶信息、居住信息、职业信息等）有无异常： □有□无 如有请列明： 2.贷款情况（单位：万元）： 名称 合计 其中 担保方式 经营类 消费类 抵押 保证 信用 笔数 金额 异常情况说明（如贷款笔数多、金额大或有最近3个月到期的贷款等）： 3.信用卡情况： 信用卡张数、可透支额度、当前透支余额等。 4.对外担保情况： 对外担保的笔数、金额，及情况说明。 5.有无不良信用记录：□有□无 如有请列明： 6.最近3个月被查询征信报告的次数共_____次，其中查询原因为贷款审批___次，为担保资格审查___次。 查询次数及频率是否存在异常：□是□否 7.其他征信平台或渠道（如所在街道、行业协会、上下游口碑、全国企业信用公示系统、信用浙江、信用杭州、被执行人信息、失信被执行人信息、法律文书检索、开庭公告等）： 有无不良信用记录（街道社区、工商、税务、环保等部门） □有□无 有无诉讼□有□无 如有异常请说明：涉及民间借贷的为重大诉讼，需详细说明 三、经营情况调查 （一）经营主体情况 经营实体名称 经营年限 实际经营地址 营业执照 是否正常 □是□否 行业分类 主营业务 经营实体 与我公司合作次数（含本次） 主要结算银行及账号 经营主体性质 □有限责任公司 □个体工商户 □其他： 借款人与经营主体关系 □法定代表人 □股东（非法定代表人） □实际控制人 □挂靠