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中金现金管家货币市场基金 更新招募说明书 （2019 年第1 号） 基金管理人：中金基金管理有限公司 基金托管人：中国建设银行股份有限公司 二〇一九年一月 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 1 号） 重要提示 中金现金管家货币市场基金（以下简称“本基金”）的募集申请于2014 年 10 月 31 日经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会” ）证监许可 [2014]1152 号《关于准予中金现金管家货币市场基金注册的批复》注册，并于 2014 年 11 月28 日经中国证监会证券基金机构监管部部函[2014]1890 号《关于 中金现金管家货币市场基金备案确认的函》备案。本基金的基金合同于2014 年 11 月28 日生效，2016 年本基金管理人根据新实施的《货币市场基金监督管理办 法》、《关于实施货币市场基金监督管理办法有关问题的规定》对基金合同进 行了修订。 本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。 本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不 表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没 有风险。中国证监会不对本基金的投资价值及市场前景等做出实质性判断或者保 证。 本基金投资于货币市场，每万份基金已实现收益会因为货币市场波动等因素 产生波动，投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风 险。本基金投资中的风险包括但不限于：市场风险、信用风险、流动性风险、管 理风险、操作及技术风险、合规性风险、本基金特有风险、税负增加风险和其他 风险等。本基金为货币型基金，其长期平均风险水平和预期收益率低于股票型基 金、混合型基金和债券型基金，属于低风险的投资品种。 投资人在购买本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同信息 披露文件，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价 值，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。 投资有风险，投资人认/ 申购本基金时应认真阅读本基金招募说明书。 投资人购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金 融机构。基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒 投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与 1 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 1 号） 基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的 过往业绩并不预示其未来表现。 基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 本更新招募说明书已经本基金托管人复核。本更新招募说明书所载内容截止 日为2018 年 11 月27 日，有关财务数据和净值表现截止日为2018 年9 月30 日 （财务数据未经审计）。 2 中金现金管家货币市场基金更新招募说明书（2019 年第 1 号） 目 录 重要提示 1 第一部分 绪言5 第二部分 释义6 第三部分 基金管理人 11 第四部分 基金托管人 19 第五部分 相关服务机构23 第六部分 基金份额的分类31 第七部分 基金的募集33 第八部分 基金合同的生效34 第九部分 基金份额的申购与赎回35 第十部分 基金的投资47 第十一部分 基金的业绩61 第十二部分 基金的财产64 第十三部分 基金资产的估值65 第十四部分 基金的收益与分配70 第十五部分 基金的费用与税收72 第十六部分 基金的会计与审计75 第十七部分 基金的信息披露