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《融资性担保公司管理暂行办法》解读 文海兴 2010年5月22日 内容概述 一、《办法》立法背景 二、《办法》起草过程 三、《办法》起草指导思想与起草原则 四、 《办法》起草中争议较大的问题 五、《办法》主要内容解读 （一）第一章 总则 （二）第二章 设立、变更和终止 （三）第三章 业务范围 （四）第四章 经营规则和风险控制 （五）第五章 监督管理 （六）第六章 法律责任 （七）第七章 附则 六、《办法》的特点 七、 落实《办法》建议 一、《办法》立法背景 融资性担保机构蓬勃发展: 成绩斐然 问题凸显 国务院确立新的监管体制： 2009年2月，国务院办公厅印发《关于进一步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办发〔2009〕7号） 国务院高度重视立法工作： 要求尽快研究制定融资性担保机构有关管理制度措施 为什么制定《融资性担保公司管理暂行办法》？ 大力解决中小企业融资难的需要 促进融资性担保行业健康发展的需要 监管部门对融资担保机构依法监管的需要 建立现代融资性担保行业法律法规规范的需要 二、《办法》起草过程 2009年3--4月，银监会草拟《融资性担保机构管理暂行办法（草案）》。 2009年5月，银监会将《办法（草案）》印发联席会议成员单位征求意见。 2009年7月，银监会召开第一次联席会议，研讨《办法（草案）》，形成《办法（讨论稿）》。 2009年8月--9月，银监会牵头联席会议成员单位分赴四川、贵州、湖北、湖南、陕西、甘肃、江西、浙江、北京调研，对《办法（讨论稿）》进行修改。 2009年10月，银监会牵头召开第二次联席会议，再次研讨《办法（讨论稿）》。 2009年10月--11月，银监会组织召开多次专家学者、联席会议成员单位联络员、地方监管部门、银行业金融机构、担保公司负责人参加的座谈会，对《办法（讨论稿）》进行研讨，将《办法》更名为《融资性担保公司管理暂行办法》。 2009年12月1日，经反复研究论证和修改完善，形成《办法（送审稿）》送联席会议各成员单位会签。 2009年12月14日，《办法（送审稿）》上报国务院 。 2010年1月，联席会议根据国务院领导意见再次发函各省、自治区、直辖市人民政府征求意见。 2010年2月，各省、自治区、直辖市人民政府反馈意见。归纳综合各省、自治区、直辖市人民政府意见后将意见再报国务院。 2010年2月，国务院批准该《办法》由联席会成员单位联合发布。 2010年3月8日，经联席会议成员单位（国务院法制办除外）联合会签后正式发布实施。 ■突发事件处理制度--应急措施 （第44条） ■行业自律制度（第46条） ■征信管理与服务（第47条） 第六章 法律责任 ■监管人员违规处罚---监管者的法律责任 （第48条） ■公司违规处罚—公司的法律责任（第49条） ■准入违规处罚---擅自经营融资性担保业务和擅自在名称中使用融资性担保字样的法律责任（第50条） 第七章 附则 ■关于《办法》的调整范围（第51条） ■关于融资性再担保机构的问题（第51条） ■关于实施细则的制定 （第52条） ■关于规范整顿（第53条） ■关于《办法》实施日期（第54条） 六、《办法》的特点 ■科学性、针对性、可操作性 ■灵活性、前瞻性 ■创新性 七、落实《办法》工作建议 ■加强调查研究，加快推进建立健全制度体系。 ■加大扶持力度，促进融资担保机构健康发展。 ■全面摸清底数，积极稳妥推进规范整顿工作。 ■鼓励业务创新，促进融资担保业全方位发展。 ■加大培训力度，着力推进人才队伍建设工作。