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2019年商业银行国际业务管理
第八章 商业银行国际业务管理 本章目录 学习指引 第一节 国际业务的经营目标与组织机构 本节主要知识点: 一、国际业务的经营目标 第一,??维持和扩大其在国际银行业市场中的份额,积极增加国际贸易融资,外汇买卖及国际借贷活动,促使其资产规模的迅速增大 第二,??努力获取最大限额的垄断利润,全面开拓各种有利可图的国际金融业务和金融服务,争取获得较高的或有利的信贷利润率 第三,??在全球范围内建立和发展与客户的广泛联系,即与其它同行携手协作,互相融通,彼此代理,又必须认真应付其他竞争者的挑战 二、国际结算业务工具 三、汇款结算方式 汇款结算方式(续) 四、托收结算方式 五、信用证结算方式 信用证结算方式(续) §8.2 外汇买卖业务管理 本节主要知识点: 一、即期外汇买卖业务 报价方式—— 双面报价方式 报价者同时报出买入价格和卖出价格,如: USD/DEM 1.6510/20 GBP/USD 1.7650/60 套汇汇率的计算 例:假设已知市场港币和日元的即期汇率:USD/HKD=7.7360-80 USD/JPY=108.35-45,银行的客户要求HKD/JPY的即期汇率? 套汇汇率的计算(续) 即期外汇交易盈亏的计算 例某行某日美元兑日元外汇买卖头寸如下表8-2所示 即期外汇交易盈亏的计算(续) 当日美元多头100万元,日元空头10690万元。根据收盘时的外汇市场买入美元汇率106.10计算, USD1,000,000×106.10=JPY106,100,000 若以日元计算当日头寸的盈亏情况 16,100,000-106,900,000=-JPY800,000 二、远期外汇买卖业务 远期汇率的报价 完整汇率报价法(直接报价法) 远期差价报价法 远期差价报价法 远期差价报价 (掉期率报价) 不直接公布远期汇率,而只报出即期汇率和远期差价来计算远期汇率。 远期差价报价法(续) 实例 1998年10月22日香港市场开盘价 Spot(即期): AUD/USD 0.6695 06700 三个月同业利率(Interbank Rates): AUD: 4 5/8 (拆入) 4 9/16 (拆出) USD: 3 9/36 (拆入) 3 9/32 (拆出) 求三月期的远期汇率? 远期差价报价法(续) 择期外汇交易 概念 三、外汇衍生工具买卖业务 外汇期权业务 外汇掉期业务 概念 外汇掉期业务(续) 外汇掉期业务(续) 外汇期权业务 概念 外汇期权业务(续) 外汇期权业务(续) 外汇期货业务 概念 §8.3 国际信贷业务管理 本节主要知识点: 一、对外贸易融资 买方信贷 买方信贷(续) 福费廷 福费廷(续) 保理 出口押汇 出口打包贷款 二、国际银团贷款管理 §8.4 案例分析1 案例分析1(续) 案例分析2 复习思考题 试述国际结算的含义与特征。 复习思考题(续) 有一笔为期5年的US$5 000万国际银团贷款,于1992年5月10日签订贷款协议,确定用款期为半年(即到1992年11月10日截止),并规定从签订贷款协议之日1个月后,即1992年6月10日起开始计付承担费,承担费率为0.25%。该借款人实际支用贷款的情况如下:5月12日支用了US$1 000万,6月3日支用了US$2 000万,7月12日支用了US$500万,8月9日支用了US$700万,四次共支用了US$4 200万。到11月10日用款期截止时,仍有US$800万元未动用,自动注销。请计算该笔银团贷款的承担费。 假设购买了买入期权,6个月后美元对瑞士法朗的汇率上升到1.7500-10该企业可以放弃期权。按此时的市场买价购买412.50万CHF,只需支付235.71万美元,即使加上8.75万美元的期权费,仍可使进口成本降低5.54万美元。 即使汇率保持原水平不变,该企业虽然为避免汇率风险而支付了8.75万美元,但是固定了进口成本。 外汇期货交易与远期外汇交易的区别: 首先,二者的交易标的物不同。 其次,二者的交易方式不同。 再次,实际交割率不同。 第四,二者的保证金和佣金制度不同。 第五,二者的结算制度不同。 对外贸易融资 国际银团贷款管理 对外贸易融资分类 外汇贷款 外贸贷款。 对外贸易融资形式 买方信贷 福费廷 保理 出口押汇 出口打包贷款 买方信贷的做法 一种是出口银行直接向进口商提供贷款,并由进口方银行或第三国银行为该贷款担保;
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