综合柜员培训课件1...pptVIP

综合柜员风险防范培训 教学内容 一 综合柜员职责 一 综合柜员职责 （二）综合柜员岗位职责与工作标准 （二） 综合柜员岗位职责与工作标准 （二）综合柜员岗位职责与工作标准 （二） 综合柜员岗位职责与工作标准 二 综合柜员授权的相关业务 （一） 综合柜员对业务的授权 （一） 综合柜员对业务的授权 （二）综合柜员对业务的审查 （三）大额交易的限额规定 （三） 大额交易的限额规定 （四）综合柜员日间营业要求 综合柜员早间处理要求 综合柜员日终处理要求 三 风险防范 储蓄基本业务的风险点 储蓄基本业务的风险点 储蓄特殊业务的风险点 储蓄特殊业务的风险点 储蓄特殊业务的风险点 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 　 网点营业人员(包括综合柜员和普通柜员)有下列行为之一的，通报批评，并扣减绩效奖金或基本工资100元至300元；对两次通报批评后仍明知故犯的，调离岗位直至解除劳动合同,并扣减绩效奖金或基本工资300元至500元。 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 四 综合柜员安全防范 邮政企业和邮政储蓄银行各相关岗位人员对下列邮政金融资金案件的发生负有责任的，依照本规定给予行政处理、经济赔偿；构成犯罪的依法追究刑事责任： 四 综合柜员安全防范 　 本条所称的“以上”包括本数，所称的“以下”不包括本数。 四 综合柜员安全防范 相关操作人员未按本规定履行责任的，依照下列规定进行责任查究： 四 综合柜员安全防范 特别重大案件，是指涉案金额500万元以上的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额100万元以上，或者伤5人以上，或者亡3人以上的抢劫、盗窃案件。 重大案件，是指涉案金额100万元以上，300万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额30万元以上，50万元以下，或者伤1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件。 特大案件，是指涉案金额300万元以上，500万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额50万元以上，100万元以下，或者伤3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的抢劫、盗窃案件。 较大案件，是指涉案金额50万元以上，100万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额10万元以上，30万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件 一般案件，是指涉案金额50万元以下的贪污、挪用、诈骗案件；涉案金额10万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件。 发生一般案件的，给予警告、记过处理，经济赔偿15000元至25000元。 发生较大案件的，给予警告、记过、记大过、调离关键岗位处理，经济赔偿25000元至35000元。 发生特大案件的，给予记大过至解除劳动合同处理，经济赔偿5万元至7万元。 发生重大案件的，给予记过、记大过、调离关键岗位处理，经济赔偿4万元至5万元。 发生特别重大案件的，给予解除劳动合同处理。 * 综合柜员职责 综柜授权的相关业务 业务的风险点 安全管理 综合柜员业务职责 岗位职责与工作标准 业务职责 １．负责业务指导。熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程.； ２．负责业务授权和监督。履行授权职责，负责对营业人员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督； ３．负责会计管理。尾箱管理、现金、支票和重要空白凭证管理； ４．负责安全管理。负责检查网点的监控设备、安全设施，监督网点人员的安全操作； ５．与综合柜员职能相应的其他职责 一 综合柜员职责 1.负责检查各级柜员的班前准备工作，发现问题及时纠正，并按照作业组织要求组织当班人员上岗工作。 2.负责管理主尾箱。 3.负责请领、保管备付金、重要空白凭证有价证券，大额现金及时入库。负责管理业务用章，负责与领用人员办理交接手续。 4.严格贯彻执行国家法律法规，按相关规定处理各项业务，按照支局岗位权限管理规定对相关交易审核授权。 一 综合柜员职责 5.随时检查，制止营业员将大额现金放在桌面或抽屉内；及时收缴普通柜员超限资金。 6.检查并督导员工执行各项业务操作流程，业务管理及自检互查制度，同时负责检查ATM、POS等是否正常运行，发现异常立即向支局长或主管部门报告、报修。记录检查记录。 7.随时检查员工服务质量、台席周围卫生及其它定置定位管理情况，督导员工执行服务规范。未设置大堂经理或大堂经理不在时，负责检查营业厅的卫生。 8.负责支局用品用具、用料的请领、保管。 一 综合柜员职责 9.营业终了，负责与轮值人员眼同清点储蓄现金，重要空白凭证，有价证券等，保证账实相符，及时登记，准确交接。并做好离柜前的现场清理检查工作。 10.按规定使用联