第十章 中央银行.ppt

 中 央 银 行  一、中央银行的概念 中央银行是一国金融体制中居于核心地位，依法制定和执行国家货币金融政策，实施金融调控与监管的特殊金融机关。在现代社会中，一般具有发行的银行、银行的银行、政府的银行、金融调控与监管的银行等重要职能。 中央银行的萌芽可追溯到17世纪中后期的欧洲。1656年由私人创办的欧洲第一家发行银行券的银行——瑞典国家银行 ，1694年在伦敦成立的股份制的英格兰银行 ，被认为是历史上最早的中央银行的雏形。在以后的数百年间，西方国家的中央银行制度经历了初创、普及和完善的过程。 中央银行的组织形式 (一)总分行制 或称集中单一制。在这种体制下，全国只设独家中央银行，其总行之下设若干分支机构，组成一个中央银行的统一体。总行一般设在首都，分支行一般按经济区域设立。分支行作为总行的派出机构，不得独立地制定自己的货币政策，而是执行总行的货币政策。这种体制的特点是权力集中统一、职能齐全、业务多样、决策迅速及时，便于贯穿业务方针政策。因而为世界上绝大多数国家采用。英格兰银行、法兰西银行和日本银行都采用这种体制。 (二)复合二元制 又称多元制。是指在中央一级和相对独立的地方一级都设立中央银行机构，分别行使中央银行职能，以此构成一个中央银行体系。在这种体制下，地方的中央银行不是隶属于总行的分支机构，它们有自己的权力机构，除执行总行统一的货币政策外，在业务经营管理上具有较大的独立性。因其主要适用于联邦政体国家，故又称联邦式中央银行制。其特点是有利于适应地方的具体情况，但权力和职能相对分散。美国和德国是这一体制的代表。 (三)跨国制 跨国中央银行制是指某一货币联盟的成员国共同成立一家中央银行，由它在货币联盟范围内统一执行中央银行职能的制度。这种中央银行制是第二次世界大战后发展中国家争取独立、加强合作的结果。目前，主要有西非货币联盟、中非货币联盟和东加勒比海货币管理局等。另外，1998年6月2日成立，自1999年 1月1日正式履行职责的欧洲中央银行也具有跨国制中央银行的特点。 (四)准中央银行制 准中央银行制是指没有真正专业化的、具备完全职能的中央银行，而是由有关政府机构(或与商业银行)一起共同履行中央银行职能的制度形式。如新加坡由货币局发行货币，金融管理局负责银行发照、存款准备金收存、监理及融资等业务。我国香港地区由港府授权三大商业银行发行港币，港府金融司管理外汇基金、负责币制与汇率的重大决策，香港银行公会参与协调各银行的信贷和利率政策，汇丰银行和渣打银行承担港府财政出纳和最后贷款人的职责，汇丰银行承担票据交换责任，政府的银行监理专员和证券监理专员则负责具体的金融监管事务。 ?第二节 中央银行的性质与职能 一、中央银行的性质 ???? 中央银行是一国金融体系的核心和最高管理机构，它代表国家管理金融机构，制定和执行金融方针政策，享有国家法律赋予的货币发行的权力和其他权力。中央银行根据政府经济政策的要求，对金融机构进行业务上的管理和调节，以确保货币供应适应经济发展的要求。从这个意义上讲，中央银行是政府的职能部门，但它又不同于一般的行政管理机构，除赋予它的特定的金融行政管理职责采取通常的行政管理方式之外，主要的管理职责，都是寓管理于营业之中，即以其所拥有的经济力量，如货币供给量、利率等，对整个金融领域乃至整个经济领域的活动进行管理、控制和调节。 中央银行的性质应表述为：中央银行是国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构。 1. 地位的特殊性 ???? 中央银行处于一个国家金融体系的中心环节，它是统制全国货币金融的最高权力机构，是一国的金融管理最高当局。中央银行是国家货币政策的体现者，是国家干预经济生活的重要工具，是政府在金融领域的代理，也是在国家控制下的一个职能机构。 2. 业务的特殊性。 ???? 中央银行不以盈利为目的，不与商业银行等金融机构争夺利润。中央银行享有发行货币的特权，而这是商业银行和一般的行政管理部门所不能享有的权力。正因为如此，中央银行不能与商业银行和其他金融机构处于平等的地位，也不能与商业银行等金融机构开展平等的竞争。 3. 管理的特殊性 ???? 中央银行行使管理职能时，是以银行的身份出现的，而不仅仅是一个行政管理机构。中央银行不是单凭行政权力行使其职能，而是通过行政、经济和法律的手段，如利率、汇率、存款准备金，有关法律等实现。而且，中央银行在行使管理职能时，不偏向任何一家银行，只是以金融管理者的身份出现，执行控制货币发行和调节信用的职能，从而达到稳定金融的目的。 二、中央银行的职能 1. 发行的银行 ???? 垄断货币发行权，成为全国货币惟一的货币发行机构，是中央银行的特权，也是中央银行不同于