Excel 2007常用函数速查.pdf

Excel 2007 常用函数速查 微软 MVP 产品专家 张慧新 ( 电脑报 2006 年合订本附录) Excel 函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。对 Excel 表格操作的 实质就是对函数进行组合应用。 本文以办公目的为主线，全面整理 Excel 函数的语法、参数、使用示例，供读者速查。 一、财务计算函数 1.投资计算 （1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。 语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate 为各期利率。nper 为总投资期。pmt 为各期应付金额。pv 为现值或一系列未 来付款的当前值的累积和，也称为本金。type 为数字 0 或 1 （0 为期末，1 为期初）。 示例：如果 A1=6% （年利率），A2=10 （付款期总数），A3=-100 （各期应付金额）， A4=-500 （现值），A5=1 （各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4, A5)” 计算在上述条件下投资的未来值。 （2）PV 用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。 语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 参数：rate 为各期利率。nper 为总投资（或贷款）期数。pmt 为各期所应支付的金额。fv 为未来值。type 为数字 0 或 1 （0 为期末，1 为期初）。 示例：如果 A1=500 （每月底一项保险年金的支出），A2=8% （投资收益率），A3=20 （付款年限），则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。 （3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。 语法：NPV(rate,value1,value2,...) 参数：rate 为某一期间的贴现率。value1，value2，...为 1 到 29 个参数，代表支出及收 入。 示例：如果 A1=10% （年贴现率），A2=-10,000 （一年前的初期投资），A3=3,000 （第1年的收益），A4=4,200（第2 年的收益），A5=6,800（第3 年的收益），则公式“=NPV(A1, A2, A3, A4, A5)”计算该投资的净现值。 （4）XNPV 用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的 净现值，可以使用函数 NPV。 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate 应用于现金流的贴现率，values 是与 dates 中的支付时间相对应的一系列现金 流转。dates 与现金流支付相对应的支付日期表。 示例：如果 A1=10,000，A2=2,750，A3=4,250，A4=3,250，A5=2,750，B1= 2008-1-1，B2=2008-3-1，B3=2008-10-30，B4=2009-2-15，B5=2009-4-1，则公 式“=XNPV(.09,A1:A5,B1:B5)”计算在上面的成本和收益下的投资净现值。 2.本金和利息 （1）PMT 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。 语法：PMT(rate,nper,pv,fv,type) 参数：rate 贷款利率。nper 该项贷款的付款总数。pv 为现值（也称本金）。fv 为未来值。 type 为数字 0 或 1 （0 为期末，1 为期初）。 示例：如果 A1=8% （年利率），A2=10 （支付的月份数），A3=10,000 （贷款额）， 则公式“=PMT(A1/12, A2, A3)”计算在上述条件下贷款的月支付额。 （2）IPMT 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。 语法：IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type) 参数：rate 为各期利率。per 用于计算其利息数额的期数。nper 为总投资期数。pv 为现 值（本金）。fv 为未来值。type 为数字 0 或 1 （0 为期末，1 为期初）。 示例：如果 A1=10% （年利率），A2=1 （用于计算其利息数额的期数），A3=3 （贷款 的年限），A4=8000 （