银电通培训课件.pptVIP

农村信用社通过“银电通业务”系统，主要办理柜面电费代收、电力方缴费、第三方发起的批量代扣、自助渠道缴费和日终对账业务。本手册只包含柜面业务和第三方发起的批量代扣业务。 谢谢大家！ 电力方缴费业务流程 （一）柜员收到供电公司经办人员提交的现金和现金缴款单，审查现金缴款单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，并清点现金与现金缴款单金额是否相符等，无误后使用“4628电力方缴费”交易，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将款项及现金缴款单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对现金与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方现金缴费记账凭证）。 （二）柜员收到供电公司经办人员提交的本行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对转账支票内容、金额与进账单是否相符，无误后使用“4628电力方缴费”交易，输入核算单位和缴款编号后，如果不返显缴款金额，交易结束，将支票及进账单退还客户并说明原因；如果返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，核对支票金额与返显的缴款金额是否相符，核对无误后按“1”继续操作，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。 （三）柜员收到供电公司经办人员提交他行转账支票及进账单，审查进账单要素填写是否齐全正确，大小写金额是否相符，核对支票内容、金额与进账单是否相符，无误后在进账单回单联上加盖受理凭证专用章返还给客户；当转账支票通过同城交换提交付款单位开户行,款项收妥后记入“其他应解汇款”内部账户，柜员使用“4628电力方缴费”交易输入核算单位和缴款编号后，返显缴款金额，系统同时提示“是否缴款？是1，否0”，按“1”继续操作，账户类别选择“2内部户”缴存款项，交易成功打印记账凭证（电力方转账缴费记账凭证）。 差错调整流程 柜员办理电费代收业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4625当日电费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证），同时收回电费发票，并加盖作废及附件章，作记账凭证附件。 柜员办理电力方缴费业务时，当日发现因操作不当、系统超时等原因形成错账的，柜员使用“4629电力方缴费冲正”交易调整账务，经主管授权，交易成功打印记账凭证（冲正记账凭证）。 代收电费手续费收费业务流程 农村信用社按照代收电费协议约定向供电公司收取代收电费业务手续费时，县级联社营业部柜员使用“1078单位客户服务收费”交易向供电公司收取手续费费用，将其记入收公用事业费业务收入”账户，并打印收费凭证。 批量代扣业务由供电公司发起，系统每日获取到供电公司的批量代收文件后，批量时进行代扣处理。 每日日终对账由系统自动发起，对账结束后，系统批量将“其他应付款－代收电费”内部过渡账户资金汇总转入供电公司单位银行结算账户。 第五节 具体交易 [业务功能列表] 功能列表 （一）中间业务商户信息维护 交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立的单位银行结算账户及过渡账户信息。 交易画面 交易代号:4692 [中间业务商户账户维护] 2010/01/01 10:29:43 ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 功能号： * 商户编码： * 商户名称： 业务种类： * 核算单位： * 客户编号： 签约合同号： 签约机构： * 签约日期： 业务方式：3两者都有* 批量方式：1代收* ------------------------联机-批量交易账号信息------------------------------- 过渡户账号1： 商户结算账号1： 商户结算账号名称1： 商户结算账号开户机构1： ━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 柜员: 901041700-001 工作站:901041700-A-01-001 终端号:/dev/pts/60 第1页共1页 [输入] F1-帮助, F2-输入帮助, ESC-退出,↑-光标上行,↓-选择列表,F5-提交 帮助:请输入选择列表值 : （二）中间业务商户账户维护 交易功能：用于维护与农信社合作委托代收电费的山东电力集团辖属供电公司在签约县级联社开立的单位银行结算账户及过渡账户信息。