XX集团风控部建设方案.doc

PAGE PAGE 2 辽宁旷世投资有限公司风控部建设方案 为确保本公司业务的良性发展，切实提高投资收益质量，最大程度地防范和降低投资管理风险，保障投资者的利益和公司资金安全，风控部特制定以下规章制度。 第一章 各部分职责 一、风控部职能范围 1、负责管理公司期货配资账户 2、负责和期货公司协调各账户手续费标准 3、负责配资资金的调拨和分配 4、负责配资账户操作风险的控制 5、负责每日资金使用情况的统计和报送 6、负责对特殊配资客户操作风险的评估 二、风控部经理职责 1、负责风控部全部工作 2、负责执行公司对于风控部的发展规划 3、负责风控部员工日常工作情况的监督和考核 4、负责期货行情中突发情况的处理 5、负责制定风控部月度工作计划并执行 三、风控员岗位职责 1、负责期货配资账户操作风险的控制 2、负责各期货配资账户手续费的扣除 3、负责期货行情中突发情况的发现、汇报并积极处置 四、结算员岗位职责： 1、负责配资资金的调拨和分配 2、负责每日配资资金使用情况的统计和报送 3、负责各期货公司配资账户的开户和管理 4、负责各期货公司配资账户手续费的调整 第二章 日常工作流程 一、开盘前的准备工作: 1、结算员将本工作日的风控操作单递交风控部经理 风控操作单是结算员统计的当日配资操作的信息统计表，其中包括每一笔配资业务的详细信息，如客户姓名、业务员姓名、配资账户名、账户号、账户密码、账户所属期货公司名称、手续费等信息。 风控操作单是风控员具体工作的基本参考。 2、风控部经理将风控操作单上的账户合理分派给具体的风控员 风控部经理在接到当天的风控操作单后，应根据各配资客户不同的操作习惯、配资资金量、配资账户风险及各风控员实际工作能力等情况，科学合理地将各风控账户分派到风控员手中。 风控账户的分派是风控工作的重要也是最基础的环节。 3、风控员仔细核对自己负责账户的配资信息 风控员在接到风控帐户后，需及时登录各个具体账户，检查配资资金及客户本金情况是否与操作单吻合。如有出入应及时与结算员沟通，避免影响客户操作。 账户资金情况的检查要求必须在8:50前完成。 二、开盘中的风险控制: 1、及时刷新 风控员在每日开盘时间（9:00—11:30，1:00—3:15）要做到认真监察配资账户情况，时时刷新操作软件。 2、本金过半提醒 当配资帐户内客户本金小于等于50%时，风控员应及时通知相应业务员。 3、平仓止损 当配资帐户内客户本金小于等于30%时，风控员应立刻对该帐户进行止损操作。 对于止损的账户，风控员应及时通知结算员转出帐户内配资金，同时扣除当日手续费。 对于止损的账户，风控员应通知相应业务员，与客户沟通补仓事宜。 4、过午单控制 风控员在每个操作日的11:25之前要做好帐户过午单的统计,对于持仓保证金超出客户实时本金10倍的账户在11:25后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的10倍。 5、过夜单控制 风控员在每个操作日的14:45之前没有收到客户要求留单隔夜的通知时，风控部默认客户不要求隔夜。 风控员在每个操作日的14:45之前要做好帐户可用隔夜资金的预算,对于持仓保证金超出客户实时本金3倍的账户在14:55后做适量平仓处理,确保持仓保证金不超过客户实时本金的3倍。 6、撤销委托单 风控员在每个操作日的14:55之后，应将所监察账户内的所有委托单全部撤销。 7、开盘中的增减账户 开盘时间内如果有增减帐户的情况，风控员要及时记录账户信息并按照规定程序对帐户进行风控操作. 三、停盘后的收尾工作: 1、手续费扣除 停盘后，风控员应及时对当天所监察配资账户进行手续费扣除操作,风控员必须对扣除手续费的账户进行二次检查，可以自行检查或者互换检查。 此项工作必须的每天的15:30之前完成。 2、客户出金 风控员应该配合结算员做好要求出金客户的配资账户的出金工作。 风控员在每个操作日的15:00之前没有收到客户要求出金的通知时，风控部默认客户不要求出金。 此项工作必须的每天的15:30之前完成。 3、止损客户备案 停盘后，风控员要及时统计当日止损帐户信息，报风控部经理做好备案。 4、盈利客户截图 风控员有义务把当日比较客观的客户盈利账户截图发给风控部经理，作为当日盈利之星素材。 第三章 风控岗位基本要求 一、守时 1、风控部人员首先要遵守公司上下班考勤时间，维护风控部在公司中的整体形象。 2、风控部人员必须严格遵守期货市场开盘时间：上午9:00—11:30，下午13:00:—15:15。 3、风控部人员在日常工作中要严格遵守操作程序中的时间规定，规定时间内必须完成操作步骤。 二、守矩 1、风控部人员首先要遵守公司的各项规章制度，维护风控部在公司中的整体形象。 2、风控部人员必须要遵守本部门的管理规定，服从部门经理的安排和领导。