金融控股公司法律监管问题研究法学专业论文.docxVIP

目 录 HYPERLINK \l _bookmark0 引 言 1 HYPERLINK \l _bookmark1 第一章 金融控股公司概述 3 HYPERLINK \l _bookmark2 第一节 金融控股公司的概念、特点和基本分类 3 HYPERLINK \l _bookmark3 一、金融控股公司的概念 3 HYPERLINK \l _bookmark4 二、金融控股公司的特点 4 HYPERLINK \l _bookmark5 三、金融控股公司的基本分类 4 HYPERLINK \l _bookmark6 第二节 金融控股公司兴起的原因 5 HYPERLINK \l _bookmark7 一、金融控股公司产生的背景是当代金融业混业经营趋势 5 HYPERLINK \l _bookmark8 二、金融控股公司是混业经营趋势下的必然产物 6 HYPERLINK \l _bookmark9 第三节 加强对金融控股公司监管的必要性 8 HYPERLINK \l _bookmark10 一、资本重复计算风险 9 HYPERLINK \l _bookmark11 二、集团内部的风险传递 9 HYPERLINK \l _bookmark12 三、利益冲突风险 9 HYPERLINK \l _bookmark13 四、非透明性风险 10 HYPERLINK \l _bookmark14 五、内部交易 10 HYPERLINK \l _bookmark15 第二章 我国金融控股公司的现状和存在的问题 12 HYPERLINK \l _bookmark16 第一节 我国金融控股公司现状 12 HYPERLINK \l _bookmark17 一、我国金融控股公司发展现状 12 HYPERLINK \l _bookmark18 二、我国金融控股公司的监管状况 13 HYPERLINK \l _bookmark19 第二节 我国金融控股公司现存的主要问题 14 HYPERLINK \l _bookmark20 一、我国金融控股公司发展中存在的主要问题 14 HYPERLINK \l _bookmark21 二、我国金融控股公司监管中存在的主要问题 15 HYPERLINK \l _bookmark22 第三章 完善我国金融控股公司监管制度的建议 17 HYPERLINK \l _bookmark23 第一节 监管理论：机构监管、功能监管和目标监管 17 HYPERLINK \l _bookmark24 一、机构监管 17 HYPERLINK \l _bookmark25 二、功能监管 18 HYPERLINK \l _bookmark26 三、目标监管 18 HYPERLINK \l _bookmark27 第二节 监管结构的改革 19 HYPERLINK \l _bookmark28 一、世界上主要金融监管结构类型 19 HYPERLINK \l _bookmark29 二、改革金融监管结构需要注意的问题 23 HYPERLINK \l _bookmark30 三、对我国金融监管结构改革的若干设想 24 HYPERLINK \l _bookmark31 四、小结 25 HYPERLINK \l _bookmark32 第三节 对金融控股公司监管具体内容的设想 26 HYPERLINK \l _bookmark33 一、建立金融防火墙制度 26 HYPERLINK \l _bookmark34 二、完善资本充足率监管 27 HYPERLINK \l _bookmark35 三、信息披露制度 29 HYPERLINK \l _bookmark36 第四章 结束语 31 HYPERLINK \l _bookmark37 参考文献 33 HYPERLINK \l _bookmark38 致 谢 36 金融控 金融控股公司法律监管问题研究 引 言 PAGE PAGE 13 PAGE PAGE 10 引 言 西方国家的的金融发展历史是一个由混业经营转向分业经营，然后又回归混业经 营的分合过程。以美国为例，1933 年制定的格拉斯——斯蒂格尔法案是其进入分业 经营时期的标志，又以 1999 年 11 月通过的《金融服务现代化法》作为其回归混业经 营的里程碑，期间长达 66 年。又如英国，继美国之后英国也在商人银行和零售银行 之间竖起了金融“防火墙”，不同的只是美国是以立法的形式，而英国是靠证券交易 方面严格规范以及传统惯例的方式来筑起。1986 年 10 月英国《金融服务法》的出台 被称为“大爆炸”（Big