金融集团资本充足法律监管研究-法律专业论文.docxVIP

摘要金融集团j{露予金融创新麴范畴，这一新的结构模式已对传统 摘要 金融集团j{露予金融创新麴范畴，这一新的结构模式已对传统 的金融监管法律制度提出了严峻的挑战，比如就资本充足监管阿 言，虽然金融业“分业经营、分业管理”的模式有基于公司法中 馈鹣撵徐未l度，这一窜滇瞧盼菠管方法在银行登警实践中已褥剔 很大的发展，偶是在异质性金融集团的情况下，该项法律监管方 法是否应延伸到非银行的金融机构和其它对金融集团有实质性溅 支配性影魂的避暑管制实钵，数及如何在法学领蠛对瓷本进毒亍界定， 如何在整个金融集团范围内对资本进行定性，怎样防止同一笔资 本在同一集团内被多重计算等等。可以说，这些问题的提出也是 笔者选择该论题的原因所谯，因为客j鼹褥吉对金融集团进行鸯效 遗鍪管是一个较宏大静工糕，本论文在就不麓穷器一切，只鸯龟选 择萁中的一个核心问题为切入点，以对现行的金融集团监管法律 制度之可能变革与完善起到抛砖引玉之作用。 论文共分必聂个章节。第一章为资本爨定及瓷本充廷法律监 管必要性分析。在该章中，笔者的研究熏心在予剖析一个前提性 的问题，即何谓资本。同时在该章中，也对资本充足监管的必要 性与骞效性从法学与经济学的是度进行了分柝，势在分橱的基础 上对本章的内容进行T d,结。第二章为并表蓝管：金融集团资本 充足法律监管的踅要形式。在该章中，镳者对集团资本充足监篱 的主要方法一弗表监管进行了分析。Ell予并表监管是欧盟在金 融企潼集霞篮警中麓一个霆瑟方法，显这一事慎瑟嚣I毽在萁诸多 金融指令中得到燕申与强调。因此，在行文中，笔者也对欧盟的 并表监管实践与法令进行了客观的分柝。本章的内容主要如下： 势襄监管的概念与将捱、欧鼹对劳表监篱的法律实黢。第三搴必 资本充足法律蕊管的个案分析与借鉴。实际上，瓷本充足蓝管溅 则最初发端于金融发达的美藻等国，后来这一原则又通过巴塞尔 银行监管委员会被上升为国际金融监管惯例，即所谓的国内法灏 际纯现象。本章熬点探讨了荚、荚、酲三国麴资零楚是法律煎管 实践。第四章为对金融集团资本充足法律监管国际协调惯例的参 实践。第四章为对金融集团资本充足法律监管国际协调惯例的参 考。由予金融她的自由化与嚣瑟；讫，金融风险已弗毒釜两限于金融 危概起源圭氇，丽是呈现出扩散他的特点。因既，燮本充足蓝管的 国际协调是有效监管中必不可少的要索。本章主要涉及以下几个 方颟的内容：欧盟对金融集团资本充足的法律监管、对巴塞尔资 本协议麴分撬、联台论珐对集函资本充足蕴管懿法律建议。第五 章为对我国的扁示。任何法律问题的探讨一定不能回避国内相关 法律制度的完善与否，以及蒋存在不足之处，应如何变革或创新 豹闼题。因此，在本论文的最爱一部分，笔者对我函资本充足监 管法律制度的立法与实践进行了分析，并提出了笔者个人对于完 善我国金融集阂资本充足法律监管的建议。 关键馋：金融集霆资本著表簸簿莺际协诞癌示 AbstractFinancial Abstract Financial conglomerate belongs to the concept of financial innovation．This new economic organization has presented serious challenge to the conventional financial supervisory law．For example， though on the basis of the debt guarantee of the company law,in the financial separate mode capital adequacy has got great development whether in the legislation or law practice，on the condition of heterogeneous fmancial conglomerate，whether this supervisory method will be extended to the non-bank financial institution，or to the unregulated entity which can exercise great influence or has dominant position in the conglomerate，how to define capital，and how to prevent the same sum ofcapitat will be double counted are of great importance to the effective supervision o