基于层次研究模型中国内外资银行创新能力综合评价.docxVIP

基于层次研究模型中国内外资银行创新能 力综合评价 摘要：金融创新是银行获得和保持竞争力的关键途径之 一，而专利是创新成果得以有效保护的手段，专利地图是专 利信息分析的主要表现形式，本文从专利地图中选取指标， 通过建立层次分析模型，对中国内外资银行企业的创新能力 进行综合评价，结果表明，内资银行在那些对于创新能力的 影响权重不大的指标具有竞争优势，而外资银行却在那些对 于创新能力影响权重较大的指标具有竞争优势，从而为内资 银行的专利保护和创新活动提出相应的发展策略。 关键词：银行业；创新能力；专利地图；综合评价 中图分类号：F831 文献标识码：A 文章编号：1004-8308 (2012) 05-0064-09 银行创新能力是银行企业或产业内系统能力的综合，内 容上包括银行的创新战略与创新文化、银行家的组织与领导 的能力及其企业家精神、金融创新的信息技术的应用与管理 能力、金融创新产品的研发与流程管理能力、创新绩效评价 与创新活动的控制能力等，中国银监会厦门银监局课题组在 对中国商业银行产品创新能力进行比较的基础上，认为滞后 的科技应用、短缺的产品研发人才和不完善的产品管理架构 等是中资银行产品创新的制约因素，刘思从科学技术的发 展、市场机制的逐步完善、金融市场主体的多元化、中国银 行业的开放等角度研究了中国银行业创新能力的供给，吕宝 林和张同健研究了中国商业银行信息化技术创新、信息化应 用创新、信息化管理创新和信息化环境创新对风险控制能 力、综合服务能力、内部管理能力和市场开发能力等4个商 业银行核心能力形成的微观传导效应机制，赵志宏在研究中 认为，提升商业银行金融创新能力的成功要素主要是创新数 据信息、创新业务功能、创新流程组件，刘红梅认为，制约 中国商业银行创新能力的因素主要包括自主创新的动力不 足、自主创新能力的欠缺（缺乏规划、人才和风险管控能力） 和外部环境的不利因素等，以上学者从主要内容、影响因素 和存在问题等不同角度研究了中国银行业创新能力的问题， 综合以上学者研究，本文将银行创新能力界定为银行企业在 现有产品基础上，研究、开发、设计或推广金融创新产品的 能力，并通过创新基础、创新质量和创新竞争力3个角度去 衡量该能力的大小。 通常认为，专利是研发创新产出的主要成果，同时也是 创新保护的主要手段之一，因此，专利也是研究创新有关问 题的主要内容之一，然而，从专利的角度去研究中国银行业 的创新活动问题还有待加强，基于此，本文将通过专利数据 统计，从专利的角度，去研究中国内外资银行的创新能力， 以此挖掘出对中国银行业创新能力有较大影响的指标，从而 为内资银行企业在今后的经营活动当中积极有效地开展金 融创新活动、提高创新能力提供有益的参考和借鉴，更重要 的是使得内资银行能够清楚地认识到金融创新的重点和方 向。 此外，企业创新能力的影响因素是复杂的，对其评价也 是在多因素相互作用下的一种综合判断，因此，创新能力的 评价结果可能会因为评价方法的不同或者指标选择的不同 而有差异，本文将利用层次分析法评价中国银行业创新能 力，层次分析法(analytic hierarchy process, AHP)是 一种定性和定量相结合的、系统化、层次化的分析方法，是 由美国运筹学家、匹兹堡大学Saaty教授于20世纪70年代 初期提出的，这种方法将复杂问题分解成各个组成因素，然 后将这些因素按照支配关系分组形成有序的递阶层次结构， 通过两两比较的方式最终确定各个因素的相对重要性，然后 再综合决策者的判断，确定决策方案的相对重要性的总排 序，该方法整体上体现了人们分解、判断、综合的基本思维 特征。 1专利检索与整理 专利检索是专利地图绘制的前提，论文在专利信息的检 索和整理的基础上，建立了中国银行业的专利数据库，在此 基础上计算各专利地图指标值，如图1所示，为了保证专利 信息检索的检全率，论文检索了在“申请人名称”中所有包 含银行一词的专利，为了保证专利信息检索的检准率， 论文剔除了不属于金融机构的银行”申请人所申请的专 利，也剔除了属于金融机构的银行”申请人所申请的‘非 银行业务专利”。 2综述评价指标选择与模型的构建和检验 2. 1综合评价指标选择的理论基础与概念模型 Burge Iman等研究认为，企业技术创新能力包括资源的 利用与分析能力、产业发展或技术发展的理解能力以及战略 管理能力，一直以来，较多的学者将企业技术创新能力的评 价指标归纳为投入、产出和环境3类，而事实上，创新活动 本身是一个包含多层次、多因素、多领域的复杂过程，因此 人们较难对其质量和数量进行直接的评价，而更多地使用一 些替代性的指标对其进行衡量，也正因如此，理论领域所探 讨的评价指标或方法都在不同方面存在不足或缺陷，所以， 在对创新能力进行评价研究的时候，不需