合规风险管理办法课件.docVIP

合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【 ABCDE 】 A. 合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题 B. 监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等 C. 本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件 D. 管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患 E. 内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等 ( 多选题 ) 合规风险的基本特征主要有 ABCD 错 A. 违背业务发展要求的 B. 违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的 C. 可能给本行造成财务、声誉等不良影响 D. 违背本行章程及其他内部管理制度的 （判断题） 合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的 一部分 【对】 （判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。 【对】 （判断题） 合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出， 由 合规管理 人员予以口 头答复并做好电话记录或咨询记录。 相关人员 【错】 （判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落 实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。 【对】 ( 多选题 ) 在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【 ABCD 】 A. 风险可控与便于操作的原则 B. “有规必依，无规请示 ”的原则 C. 服务业务、支持业务、促进发展的原则 D. 主动、独立、公正、及时的原则 （判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制 【对】 （判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循 情况进行的检查。 【对】 （判断题） 本行合规风险报告路线采取 金字塔式 ，并以条线报告为主。 矩阵式 【错】 （判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示 等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和分支机构采纳的， 应根据合规风险 管理办法进行合规问责。 【对】 ( 单选题 ) 人民银行、银监会等外部监管机构对本行合规管理工作进行检查时，被检查单 位应在接受检查（）个工作日内将《接受外部合规检查报告表》报总行合规管理部。检 查结束后，应及时将《外部合规检查结果报 【3 】 （判断题） 合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法 律、规则和准则相一致， 而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容， 以及新产品、 新业务的开发等事项， 在正式实施前进行的审查， 并从合规角度系统性提出合规审查意 见或合规风险提示的活动。 【对】 ( 单选题 ) 支行合规管理部门设于风险管理部门，单独设置合规管理岗，至少配备（ ） 名专职合 【 2 】 （判断题）我行所有规章制度，除合规政策以外，在行文时均需报备当地银监部门和其 他相应的监管部门，以便监管部门对我行制度合规性进行及时、有效的指导和监督。 【对】 （判断题） 合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规 职责导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后 果及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。 【对】 ( 多选题 ) 合规理念包括（【 ABCDE 】） A. 合规维护声誉 B. 合规创造价值 C. 合规人人有责 D. 合规从高层做起 E. 主动合规 （判断题） 对合规咨询中涉及法律的问题，合规管理人员可与法律事务人员协商后提供 合规咨询意见，遇重大疑难问题，可征求外聘律师意见。 【对】 （判断题）在工作中发现行内制度、操作规程与国家法律、规则和准则严重相违背的诚 信举报事、项由纪检监察部门负责受理、核查、处理。 【错】 ( 单选题 ) 支行整理形成支行合规风险列表，应经（ ）审核后提交总行合规管理部 【A. 支行行长】 ( 单选题 ) 支行向总行合规管理部进行书面咨询的， 应由支行合规管理部门 （）后再上报。 【D. 提出初步咨询意见】 （判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由 合规管理部动态管理。 【对】 ( 多选题 ) 合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门， 包括【ADE 】 ？ 总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗 D. 总行合规管理部 E. 总行各条线部门合规管理岗 （判断题） 合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通， 无条件获取便于其履行职责所 需的任何记录或档案材料。 【对】 （判断题） 合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。 【错】 （判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需 总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合