企业司库管理的挑战 金融合规.pptVIP

doc xml pdf xls XML格式的 标准制裁名单 Sanctions List Distribution 数据源 公开发布的制裁名单 通过 SWIFT 数据模型处理 生成标准的名单数据包 从监管机构获取发布的关键制裁名单 标准化格式 规范化数据 充实附加数据 例如： BIC 及 ISO 国家 OFAC XML 格式 自动更新 XML 格式审计日志 SWFIT Corporate Forum China SLD为企业带来的附加价值 Enrichment 补充BIC ISO 国家代码 确保不会漏筛任何来自于被制裁银行的支付报文 Standardizati 按规范格式整理数据 确保名单中每一项内容都能被筛查，包括出生日期、地址、名字等 Verification SWIFT 后台及法务团队验证并检查 确保名单包含筛查所需的所有信息并能通过审计日志追溯 标准 保证 丰富 SWFIT Corporate Forum China 为企业现有的筛查系统进行测评，最大化其有效性与效能。 Automate, repeat, compare, monitor Sanctions Testing Service SWFIT Corporate Forum China * * SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum SWIFT Corporates Forum 企业司库管理的新挑战:金融合规 王扬，SWIFT中国区合规服务总监 议程： 为什么跨国企业需要注重金融合规 案例分享 SWIFT该如何帮助企业客户？-- 金融合规解决方案 新客户关系建立: Name Screening 交易筛查: Sanctions Screening 制裁名单数据管理: Sanctions List Distribution 问答  贸易禁令 制裁实体 OFAC/EU 50% 法则 出口管制 反贪污贿赂 商誉风险 责任 筛查金融交易 了解你的客户 供应商尽职调查 跨国企业面临的合规风险 经济与贸易制裁 联合国制裁 针对部分国家的个人和实体 军火禁令、资产冻结、旅行禁令 通过各成员国转化为国内的法律法规加以实现制裁效果 美国制裁 单边制裁，制裁范围广 禁止与美国相关企业的贸易往来、禁止银行提供美元服务、冻结资产、罚款等 美国财政部下属OFAC – 国家制裁、特别指定国民名单 （SDN List）、综合制裁名单 （Consolidated Sanction List ) 50% 法则 欧盟制裁 制裁范围更加广泛 针对特定的实体和个人 欧洲银行在执行层面上会参考美国的制裁法令 反贪污贿赂 美国FCPA 针对美国公司和个人在海外贿赂 英国 The Bribery Act 针对英国或与英国有密切联系的的企业和个人行贿或受贿行为 为什么企业要筛查自己的支付交易？ 支付报文的筛查通常对企业并不是必须的 … 但 银行会不断要求企业客户针对自己支付报文进行筛查 企业在发生以下情形时有义务遵循OFAC的监管要求： 如果以美元进行贸易结算 在美国拥有经营业务 （集团层面都有义务遵循） 购买美国产品 在整个交易环节中有一方是美国实体 等等… 合规的遵循会影响到支付交易直通式处理（STP）的成功率 – 既当企业将多个支付交易以一份文件的形式发送处理，如果其中一个支付交易存在可疑 ，那么整个文件中所有的支付交易都会被拒绝，这样会造成大量支付交易的退回，影响支付速度 如果一旦发生被调查或被罚款的情形，那将给企业的声誉带来具体大的影响。不少大型的跨国公司都经历过类似的冲击。 案例分享 – 金融机构 同样关注非美国公司 – 即使其业务并不涉及到其在美国的分支机构 HSBC 关闭了一批涉及高风险企业的银行帐户 (BBC, July 30th 2014) 案例分享 – 企业 一家被罚款公司的极端案列, 这家公司同时被加入到SDN名单中 在12个月中收入减少了94% 无法进行美元交结算，同时由于银行的去风险的原因也不能进行欧元结算 案例分享 – 企业 案例分享 – 企业 为企业客户量身打造的解决方案 使用便捷、高性价比的托管云服务，可以筛查供应商、货品及对手方 为客户自有的筛查工具提供特定监管机构发布即时更新