“金掌柜”财富管理平台内部培训.ppt

联合证券 2008年12月 产品基本原理： 基于第三方存管技术，客户可在我司同时开立多个资金账户，每个资金账户分别与不同的银行卡确定一一对应关系，同时享受多家银行的服务。 客户的资产账户集中在某几家银行 证券投资通过单一的三方存管券商 通过银行购买基金、保险、理财产品 券商始终是银行的外围 券商只满足客户证券、基金投资需求 牛市尚可、熊市难以为继 客户的资产账户集中在券商 券商系统成为开放的平台 券商系统可以满足客户需求 摆脱券商靠天吃饭的状况 五、“金掌柜”的办理流程 步骤一：带齐（本人）身份证、银行卡或存折 个人证券账户收费标准（略）。 当天开立的上海证券账户卡，需第二个工作日才能办理指定交易。 也可以只开立开放式基金账户。 五、“金掌柜”的办理流程 步骤二：到联合证券当地营业部柜台开立资金账户 开立资金账户需设置六位数交易密码及资金密码，建议将交易密码及资金密码分开设置，建议将多个资金密码统一设置。 最多可开立5个资金账户。 交易密码可通过电话及网上交易修改。 五、“金掌柜”的办理流程 步骤三：开通三方存管 个人客户开通第三方存管总共有三种模式：券商预指定+银行签约模式、券商直接签约模式、银行直接签约模式。 存管开通后即可正常使用。 五、“金掌柜”的办理流程 步骤四：签署“金掌柜”业务开通协议 为保障客户在我司现有的资金安全，本业务不接受授权代理人进行办理。 主资金账户，是唯一一个可用来进行证券交易和股份交收的资金账户，由客户指定。 其他资金账户均为辅资金账户，不能进行证券交易和股份交收。 为保障客户在我司的资金安全，如需变更主资金账户，客户需亲自临柜办理，且主资金账户有未交收证券和资金时不得变更主资金账户。 附、参考资料 四、“金掌柜”的营销策略 二、“金掌柜”的设计理念 一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 三、“金掌柜”的商业价值 目 录 五、“金掌柜”的办理流程 * Page* “金掌柜”目标客户的特征？ 四、“金掌柜”的营销策略 年轻：年龄在22~45岁之间 有一站式理财服务需求 事业处于腾飞期，发展潜力巨大 接受新生事物 习惯使用网络 金掌柜 金掌柜的客户在哪里？ 1、职业白领 2、刚刚毕业的大学生 3、需要集中管理资金的个人投资者 4、负责日常开支的家庭主妇 5、有资金调拨需求的个体户 ……… 四、“金掌柜”的营销策略 如何通过“金掌柜”加深与银行的合作？ 1、“金掌柜”产品意味着我司的三方存管客户增加了四倍。 2、增加了我司在银证合作谈判中的筹码。 3、利用“金掌柜”带来的批量三方存管客户谋求与银行的深度营销合作，争取利益。 四、“金掌柜”的营销策略 通过“金掌柜”加深与银行合作中的误区： 误区：沾沾自喜、虚张声势 1、禁止对“金掌柜”实现的跨行转账功能过分渲染。 2、禁止银行驻点人员在银行网点提及跨行转账。 3、可以在我司营业网点对客户适当宣导跨行转账功能。 四、“金掌柜”的营销策略 “金掌柜”营销过程中的其他误区： 误区：缺乏信心、妄自菲薄 1、我们一定要坚定对产品的信心。 2、“金掌柜”合规、合法，能满足客户的现金管理需求。 3、聚沙成塔、集腋成裘。经过长期的积累，我们必能建立巨大的竞争优势、建立巨大的行业壁垒。 四、“金掌柜”的营销策略 如何推介“金掌柜”？ 1、老客户、亲朋好友转介绍 2、开户现场推介 3、电话营销 4、短信营销 5、户外展业、上门宣传 6、与银行合作、依靠银行的力量促进销售 7、举办产品推介会、理财讲座 8、集中推介、批量开户 。。。。。。 四、“金掌柜”的营销策略 “金掌柜” 的推广策略：闷声发财 1、在营销过程中我们一定要闷声发财，对媒体闷声、对同行闷声、对监管层闷声、对银行闷声（必要的公关由营业部老总亲自出面）。 2、短期内，我们要尽快跑马圈地、圈定客户，把客户基础牢牢做大。 3、在熊市中我们积蓄能量，一定要闷声发财，切记切记！ 四、“金掌柜”的营销策略 开户手续繁琐，我们该怎么办？ 1、我司经纪人、柜台人员帮助客户填写基本资料，但是绝对禁止代客户签名。 2、请各家银行来营业网点驻点，减免客户往返银行的麻烦。 注意事项 四、“金掌柜”的营销策略 二、“金掌柜”的设计理念 一、“金掌柜”是什么？有什么功能？ 三、“金掌柜”的商业价值 目 录 五、“金掌柜”的办理流程 √ √ √ √ × × × √ √ √ √ √ √ × √ 券商端查询银行余额 × 　 券商预指定+银行签约 银行一站式签约 浦发银行 × 券商预指定+银行签约 广发银行 × 券商预指定+银行签约 银行一站式签约 华夏银行 √ × 券商预指定+银行签约 银行一站式签约 交通