团队名称____安心理财_______成员姓名⑴__蒋蔚_资料.pdfVIP

团队名称____安心理财______________ 成员姓名⑴__蒋蔚___报名编号 HZ6232037003 成员姓名⑵_乐彩霞__报名编号 HZ6232007035 成员姓名⑶__厉哲___报名编号 HZ6232049483 案例编号__________八_____________ 参赛单位___上海银行漕河泾支行____ - 1 - 新新 婚婚 家家 庭庭 如如 何何 缓缓 解解 财财 政政 赤赤 字字 危危 机机 ? ? 新新 婚婚 家家 庭庭 如如 何何 缓缓 解解 财财 政政 赤赤 字字 危危 机机 ?? ——于先生家庭理财方案 - 2 - 目 录 一、 声明………………………………………………… 4 二、 摘要………………………………………………… 5 三、 案例概述…………………………………………… 5 四、 家庭基本情况分析………………………………… 6 五、 重要假设…………………………………………… 11 六、 理财规划方案……………………………………… 15 七、 事后与定期审视…………………………………… 21 - 3 - 一、一、 声 声 明明 一一、、 声声 明明 1. 本理财规划报告书是用来帮助您明确财务需求及目标，对理财事 务进行更好地决策，达到财务自由、决策自主与生活自在的人生 目标。 2. 本理财规划报告书是在您提供的资料基础上，基于通常可接受的 假设、合理的估计。综合考虑您的资产负债状况、理财目标、现 金收支状况而制定的。 3. 本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情 况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数 的假设和当前所处的经济形式，以上内容都有可能发生变化。建 议您定期评估自己的目标和计划，特别是在人生阶段发生较大变 化的时候，如家庭结构转变或更换工作等。 4. 保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与您，充分沟通讨 论后协助您执行规划书中的建议方案。未经您书面许可本公司负 责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关您的个人信息。 - 4 - 二、二、 摘 摘 要要 二二、、 摘摘 要要 本理财规划通过对客户于先生一家的资产现状评估分析现有问 题，在了解于先生理财目标后通过卖房提高资金利用率等方法基本满 足现金流需求 。同时我们致力于在保守假设数字前提下 ，以最低的成 本最大限度满足客户各项需求 ，为客户制定了从结婚到养老的一系列 规划 。 三、三、 案例概述案例概述 三三