第一课我国银行体系概况-银监会监管措施.pdfVIP

2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料 银行业法律法规与综合能力 第一章 中国银行体系概况 知识点：银监会监管措施 ● 定义： 五项具体措施：市场准入，非现场监管，现场检查，监管谈话，信息披漏监 管。 ● 详细描述： （1）市场准入 银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理 人员。 机构准入是指批准金融机构法人或分支机构的设立和变更；业务准入是 指批准金融机构的业务范围以及开办新的产品和服务；高级管理人员准入是 指对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准。 （2）非现场监管 非现场监管是指银监会根据审慎监管的要求。通过收集有关银行业金融 机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法。研究分析银行业金融机 构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等。发现其风险管理中存在 的问题，并对其稳健性进行评价。 （3）现场检查 现场检查是指银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行 业金融