交通银行绩效分析.pptxVIP

交通银行绩效分析本文主要阐述的内容1.交通银行基本情况2.财务报表3.绩效评价指标分析4.杜邦分析法5.总结6.启发思考题1.交通银行基本情况交通银行（全称：交通银行股份有限公司）始建于1908年，是中国近代以来延续历史最悠久、最古老的银行，也是近代中国的发钞行之一。现为中国五大国有银行之一。交通银行是中国境内主要综合金融服务提供商之一，并正在成为一家以商业银行为主体，跨市场，国际化的大型银行集团，业务范围涵盖商业银行、投资银行、证券、信托、金融租赁、基金管理、保险、离岸金融服务等诸多领域。交通银行股份有限公司是中国五大国有控股商业银行之一，总部位于上海。在境内各省、直辖市、自治区（除西藏）设有37家省分行，直属分行；在202个地级和地级以上城市，144个县或县级市设有2701个网点；在香港、澳门、台北各设有1家分行；在美国、德国、日本、韩国、新加坡、越南、澳大利亚、英国等8个国家设有8家分行和1家子银行，总计拥有境外银行机构12家，职员96331人。2.财务报表2.1资产负债表1、资产截至报告期末，交通银行资产总额为人民币 62,682.99亿元，较年初增 加人民币3,073.62亿元，增幅5.16%。下表列示了交通银行在所示日期资产总额中主要组成部分的余额（拨备后）及其占比情况 （1）客户贷款 报告期内，交通银行合理把握信贷投放总量、投向和节奏，贷款实现均衡平稳增长。截至报告期末，交通银行客户贷款余额为人民币 34,317.35亿元，较年初增加人民币 1,653.67 亿元，增幅 5.06%。其中，境内银行机构人民币贷款较年初增加人民币 1,860.72 亿元，增幅 6.53%。2.财务报表2.1资产负债表2、负债 截至报告期末，交通银行负债总额为人民币57,946.94亿元，较年初增加人民币2,552.41亿元，增幅4.61%。其中，客户存款较年初减少人民币1,281.65亿元，在负债总额中的占比为69.54%，较年初下降5.52个百分点；同业及其他金融机构存放款项较年初增加人民币2,659.29亿元，在负债总额中的占比为17.64%，较年初上升3.99个百分点。 客户存款是交通银行最主要的资金来源。截至报告期末，交通银行客户存款余额为人民币40,296.68亿元，较年初减少人民币1,281.65亿元，降幅3.08%。从交通银行客户结构上看，公司存款占比为66.17%，较年初下降1.22个百分点；个人存款占比为33.69%，较年初上升1.20个百分点。从期限结构上看，活期存款占比为48.09%，较年初上升3.01个百分点；定期存款占比为51.77%，较年初下降3.03个百分点。 2.财务报表2.2 利润表（一）利润表主要项目分析 1、利润总额 报告期内，交通银行实现利润总额人民币 849.27 亿元，同比增加人民币 50.18亿元，增幅 6.28%。利润总额主要来源于利息净收入和手续费及佣金净收入。图1 银行业收入来源占比2、利息净收入 报告期内，交通银行实现利息净收入人民币1,347.76亿元，同比增加人民币 41.18 亿元，在营业收入中的占比为75.97%，是交通银行业务收入的主要组成部分。2.财务报表2.2 利润表2、利息净收入 （1）利息收入 本集团实现利息收入人民币 2,885.09 亿元，同比增加人民币 292.17 亿元，增幅 11.27%。 A.客户贷款及应收款项利息收入 B.证券投资利息收入 C.存放中央银行款项利息收入 D.存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入 （2）利息支出 本集团利息支出为人民币1,537.33亿元，同比增加人民币 250.99亿元，增幅19.51%。A.客户存款利息支出 B.同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出 C.应付债券及其他利息支出 3、手续费及佣金净收入 虽然由于央行降低基准利率、推动利率市场化改革，致使存贷款利率都出现了上升趋势，净息差扩大，但交行2014年同业业务增速较大，降低资产业务风险，增加利息收入，对减轻存贷息差收窄给银行利润带来的负面影响起到了积极作用。2.财务报表2.3 现金流量表交通银行现金及现金等价物余额人民币3,136.26亿元，较年初净增加人民币702.32亿元。 经营活动现金流量为净流入人民币497.15亿元，同比少流入人民币894.68亿元。主要是由于客户存款有关的现金流入同比有所减少。 投资活动现金流量为净流出人民233.51亿元，同比少流出人民币1,481.41亿元。主要是证券投资相关活动导致的净现金流出同比有所减少。 筹资活动现金流量为净流入人民币436.98亿元，同比多流入人民币376.41亿元。主要是由于本年度发行债券及存款证有关的现金流入同比有所增加3.绩效评价指标分析 商业银行经营绩效是指商业银行在一定的时期内实现的经营