信用社(银行)领导在案件防控会议上的讲话.doc

. .. 信用社（银行）领导在案件防控会议上的讲话 今天这次会议的主要任务是,传达贯彻全省农村合作金融机构案件防控工作会议精神，回顾总结我市上半年案防工作情况, 研究部署下一步的案防工作任务。下面，我讲两点意见。 一、客观评价上半年案件防控工作,充分认识当前存在的问题和隐患 今年以来，在省联社的正确领导下，在银监局的监管指导下，全市上下高度重视，齐抓共管，进一步加大案件防控工作力度，取得了初步成效。上半年，未出现案件和事故。 （一）强化“三个保障”，提升防控水平。一是强化组织保障，增强责任意识。自上而下分别成立了案防工作领导小组，配齐人员、明确分工、细化职责，确保案防工作始终摆在重要议事日程；实行案防工作“一把手”负责制，逐级签订了《案防责任书》和《履职承诺书》，并纳入综合考核，与工资额和等级社挂钩，促进了案防工作由被动应付到主动落实的转变。二是强化思想保障，转变案防观念。每季度召开一次案防工作座谈会，分析形势、剖析案例、加强调度，保证从思想上不放松要求。大力开展学习培训，认真落实学习计划和固定学习日制度，先后举办各类培训班22期，累计培训1160人次。组织500余人到市监狱开展警示教育，提醒大家珍惜工作、珍惜家庭，使全员特别是管理人员的思想观念发生较大转变，对案防工作的认识明显提高。三是强化物质保障，提高防范能力。有重点地对安全防范设施进行改造、更新和加固，营业网点综合达标率达到92.7%。注意从技术层面抓案件防范，开通了事后监督系统和反洗钱系统，开展了遇险演练、技能比武等活动，提高了案防水平。 （二）开展“三项清理”，突出防控重点。为掌握全市农信社的风险状况和案件隐患，4月份，办事处组织开展了综合大检查，各联社也开展了形式多样的检查活动，进一步摸清了底子。在此基础上，着力抓好“三项清理”。即：清理联社班子成员责任贷款，清理顶冒名贷款和员工经商办企业贷款，清理虚假贷款和财务挂账。由理事长作为第一责任人，相关人员全部签订承诺书。活动展开后，各联社高度重视，认真组织，深入排查，基本达到规定要求。有些联社还将责任贷款清理范围扩大到中层干部，推动了清理活动深入开展。从上报的数字看，大部分比较真实，说明大家的态度比较认真，措施比较得力，为下一步抓好处理整改工作奠定了良好基础。 （三）实施“十项规定”，高悬防控利剑。针对全市农信社存在的风险点和管理盲点，办事处研究出台了从严治社的十项“砸饭碗”规定，抓住问题要害，加大惩处力度，狠刹知法犯法和惯性违规行为，起到明显的震慑作用。为督促管理层尽责履职，年初，还首次下达了人员处理的指令性任务，实行专项考核，引起强烈反响，得到大多数人的支持和拥护。上半年，全市经济处罚246人次，罚款29万元；行政处分45人，其中开除1人、开除留用1人、撤销信用社主任级职务8人；2人被公安机关立案调查，1人被刑拘。 在肯定成绩的同时，也要清醒地认识到，目前我市案件防控工作仍存在很多问题和漏洞，主要表现为：有些单位历史积案隐瞒不报，遗留问题得不到彻底清理；有的对违规违纪人员查而不处甚到不敢查处，姑息迁就的问题时有发生，违规违章问题司空见惯，顶冒名贷款和经商办企业贷款屡禁不止；有的对要害环节和部位的控制流于形式，假值班、假交接，假复核、假监督，假检查、假对账，假公章、假凭证，假发票、假项目，假质押、假挂失，假担保、假授权，假催收、假保全，假展期、假回收，假报表、假数字等，自欺欺人的现象屡见不鲜。不仅严重制约了改革发展，还掩盖了很多问题、积累了大量风险、形成了巨大隐患，务必要高度重视、加快解决、防患未然。 二、正确理解和把握案件防控工作的部署和要求，确保不出现新案件、新事故、新风险 下一步，全市农信社要围绕案件专项治理“三年大见成效”的目标，按照全省农村合作金融机构案件防控工作会议的部署，进一步提高思想认识、强化治本措施、加大工作力度，加快建立案件查防长效机制。 （一）强化合规教育，提高全员思想认识。着眼于有效性、实用性、针对性，认真开展“三大活动”。一是开展警示教育系列活动，筑牢思想防线。各联社要从历史中吸取教训、深刻反思，坚决克服侥幸心理和麻痹思想。要邀请纪委、检察院、公安局等部门人员，举办专题讲座，增强全员法制观念。从7月份起，办事处计划抓一批反面典型，进行公开处理曝光，在八县一区分别召开全员震慑大会，强化警示作用。同时，还将通过暗访、暗查等形式，搜集整理各类违规现象，编制反面典型记录片，组织全员观看并对照反思，促使大家从思想深处发生自我转变。二是开展正面典型带动活动，巩固思想基础。下半年，要继续召开系列现场会，推广先进单位的好经验、好做法，并进行表彰奖励。各联社也要注意总结和推广宣传一批先进典型，评选一批“金融卫士”和“廉内助”，通过抓点树标，发挥正面典型的示范作用。三是开展合规文化普及活动，创造遵规守纪的良好