保险中心支公司整改报告.docVIP

PAGE \* MERGEFORMAT 11 ⅩⅩ中心支公司整改报告 总公司： 根据总公司财务《关于二级机构分区结果第二阶段通报的通知》，ⅩⅩ中心支公司未完成各项经营指标，且第三季度连续三个月评定为C类机构，从黄区机构降为红区机构。按照总公司要求，我司积极整改，具体情况汇报如下： 一、指标完成情况 （一）、保费收入情况 截止ⅩⅩ年09月，ⅩⅩ中心支公司累计保费收入3853.96万元，年保费计划8500万元，完成年保费计划的45.34%，落后序时进度29.66%。 月份 交强险 商业车险 车险小计 非车险 保费合计 非车险占比 ⅩⅩ.01 107.22 216.02 323.24 45.30 368.54 12.29% ⅩⅩ.02 106.54 255.75 362.29 9.44 371.73 2.54% ⅩⅩ.03 213.68 515.49 729.17 108.74 837.91 12.98% ⅩⅩ.04 156.44 351.84 508.28 125.22 633.50 19.77% ⅩⅩ.05 142.00 283.43 425.43 77.45 502.88 15.40% ⅩⅩ.06 107.78 194.96 302.75 47.98 350.73 13.68% ⅩⅩ.07 75.79 152.41 228.20 59.33 287.54 20.63% ⅩⅩ.08 47.32 109.04 156.36 96.54 252.90 38.17% ⅩⅩ.09 62.49 149.55 212.04 36.20 248.23 14.58% 合计 1019.26 2228.50 3247.76 606.20 3853.96 15.73% （二）、前线销售费用率 截止ⅩⅩ年09月，前线销售费用率（账面）30.78%，年初预算27.78%，超预算3.00%；前线销售费用率（ⅩⅩ保单）28.60%，年初预算27.78%，超预算0.82%。 月份 年初预算 前线销售费用率 账面 差异 15保单 差异 ⅩⅩ.01 27.78% 29.01% -1.23% 27.36% 0.42% ⅩⅩ.02 27.78% 25.67% 2.11% 27.70% 0.08% ⅩⅩ.03 27.78% 25.43% 2.35% 26.82% 0.96% ⅩⅩ.04 27.78% 26.29% 1.49% 27.30% 0.48% ⅩⅩ.05 27.78% 28.05% -0.27% 27.59% 0.19% ⅩⅩ.06 27.78% 29.76% -1.98% 27.88% -0.10% ⅩⅩ.07 27.78% 30.67% -2.89% 28.12% -0.34% ⅩⅩ.08 27.78% 30.92% -3.14% 28.42% -0.64% ⅩⅩ.09 27.78% 30.78% -3.00% 28.60% -0.82% （三）、后线管理费用率 截止ⅩⅩ年09月，后线管理费用率13.30%，年初预算7.79%，超预算5.51%，主要因为保费未按照序时进度完成，后线管理费用不能摊薄。 月份 BG01日常管理费用 BG02人力费用 BG03固定费用 BG04间接理赔费用 合计 ⅩⅩ.01 1.17% 5.21% 1.97% 2.80% 11.14% ⅩⅩ.02 2.61% 11.99% 1.98% 4.47% 21.04% ⅩⅩ.03 1.75% 6.81% 1.40% 3.11% 13.08% ⅩⅩ.04 1.61% 5.98% 1.46% 2.68% 11.74% ⅩⅩ.05 1.59% 5.97% 1.50% 2.60% 11.65% ⅩⅩ.06 1.60% 5.97% 1.58% 2.61% 11.76% ⅩⅩ.07 1.68% 6.11% 1.66% 2.69% 12.14% ⅩⅩ.08 1.78% 6.29% 2.01% 2.89% 12.96% ⅩⅩ.09 1.84% 6.40% 2.11% 2.96% 13.30% （四）、营业税金及计提费用率 截止ⅩⅩ年09月，营业税金及计提费用率7.12%，年初预算6.97%，超预算0.15%。 月份 营业税金及附加 计提费用 合计 ⅩⅩ.01 5.60% 2.80% 8.40% ⅩⅩ.02 5.60% 2.05% 7.65% ⅩⅩ.03 5.60% 1.86% 7.46% ⅩⅩ.04 5.60% 1.69% 7.29% ⅩⅩ.05 5.60% 1.62% 7.22% ⅩⅩ.06 5.60% 1.59% 7.19% ⅩⅩ.07 5.60% 1.56% 7.16% ⅩⅩ.08 5.60% 1.54% 7.14% ⅩⅩ.09 5.60% 1.52% 7.12% （五）、满期综合费用率 截