高端客户之财富传承和大额保单营销.pptVIP

2019-3-24 高端客户之财富传承及大额保单营销技巧 目录 讲师简介及专长 1 财富传承规划重点与工具 2 3 4 ＱＡ 致谢 大额保单营销技巧 2019-3-24 2 三中全会明确保险业地位与作用 项俊波强调 «决定» 明确了保险业在完善和发展 中国特色社会主义制度中的 地位和作用 ,以及在全面深化 改革中所肩负的责任和义务, 要深刻领会对保险业改革的新要求, 增强责任感和使命感, 把握机遇 , 感于担当, 主动作为, 全面推进保险业各项改革。 Q1 : 保险业是国家关注的行业 是不是前途看好 ? 一人做保险 全家都显眼!! 2019-3-24 3 第三任保监局主席项俊波 十八大后为寿险带来新的契机 2012年的十八大，也许企业在2013年还没有寻求到 崛起的机会，还在等待。但是企业家是等不起的， 在这样一种形式之下，保有现金，以“现金为王” 等待明确的经济信号再出击，可谓是 一种理性的 选择，也是一种企业在中国经济环境 下解读宏观 政策的生存法则。 按照此种逻辑，保险公司的产品对于企业家而言不再仅仅是理财的工具，更重要的还是通过保单质押贷款的 功能而释放现金流的项目选择。 2019-3-24 4 大额保单商机出现 保留现金，等待转机，使我们企业家的唯一出路。这就 意味着，我们的保险大单此时解救的是企业家生存、发展 持续成长的“弹药”；保险营销由要企业家买，变成 企业家为自己的存在而谋求中国式道路；保单由消费性 工具，变成金融性工具而让企业家退有保全，攻有弹药 的策略。 2019-3-24 5 马云 保额高达4000万 买保险不能改变生活 而是防止生活被改变 没买保险没出事，那是万幸 买了保险出了事，就是庆幸 买了保险没出事，那是幸福 没买保险出了事，就是悲剧 保险规划 是赢在未来 让现在有钱的你 变成未来值钱的你 2019-3-24 6 保险行业的前景有吸引力 在摩根士丹利的亚太区年首席分析師说，未来保险业在亚太地区依然是很有吸引力的行业，一个是因为目前保险业的渗透率很低，市场潜能大；其次是亚太地区的社会保障不完整；此外，人口老龄化的趋势也会导致保险需求的增加。 保险本质上是购买一种保障，应该回归本质。”他建议，大力发展寿险、重疾险等险种，同时提高销售人员素质，激发百姓对保障的需求。 实现三个方面的转型：产品从储蓄型转向保障型，渠道从依靠银行转向自己的销售团队，人才从以前业余兼职状态转向更加专业。 2019-3-24 7 2013 中国私人財富报告 2009年，发现其私行客户的第一关注点在于如何 依靠财富管理机构获取高收益，偏爱投资产品。 2011年，客户的目光向海外移民投资转移，对境外 资产配置的需求增高。 2013年，相较于赚取财富，客户更重视守住财富， 如何保障财富的顺利传承, 晋升为高净值人群 关注的首位。 2019-3-24 8 高净值人士增值服务要求 医疗健康服务 子女教育 投资机会介绍 税收规划建议 投资移民咨询 法律咨询 企业现金管理建议 企业IPO 规划建议 数据源:招商银行 贝恩公司高净值人群调研分析 2019-3-24 9 如何移转疾病的风险? 2019-3-24 10 中国人 十种税 2019-3-24 11 企业组织形式的考虑 林总裁与二位朋友打算合开一家公司,每位股东投资1000万，预期2014年有500万盈余，公司是采取合伙制还是有限责任制? 哪一种形式税收负担较轻呢? 由于合伙制与有限责任公司形式下,应纳货物和劳务税相同,故选择方案时暂不考虑其影响． 2019-3-24 12 企业所得税相关税法规定 企业所得税的相关规定 --计税依据 企业所得税的计税依据, 是企业的纳税所得额。 所谓应纳税所得额, 是指企业每一纳税年度的收 入总额,减除不征税收入,免税收入,各项扣除以 及允许弥补的以前年度亏损后的余额。 --税率 企业所得税采用25%的比例税率。 2019-3-24 13 个人独资企业和合伙企业所得税的相关规定 根据国务院的决定, 从2000年1月1日起,个人独资企业和合伙企业不再缴纳企业所得税,只对投资者个人取得的生产经营的所得征收个人所得税。合伙企业以每一个合伙人为 纳税义务人。 投资者的费用扣除标准从2011年9月1日起每人每 月3500元, 其工资不得在税前扣除。 税率 在计算个人所得税时,其税率比照“个体工