新代理业务代发工资业务操作培训（修改）.ppt

目录 业务背景 现行代理业务系统，企业客户提供给网点的多为明文文件，容易产生柜员篡改数据风险。文件上送后需经过省行服务器落地后才送数据中心处理，落地环节多。对帐号重复入账、单笔金额较大的情况无法进行识别和提示。 为了解决这些问题，总行建立了新的批量代理业务数据处理系统，以进一步提升我行代理业务的操作风险防范水平，为客户提供安全可靠的批量代理业务处理途径，降低我行金融风险，提高客户满意度， 促进代理业务持续健康发展。 特点一 使用企业客户端制作文本、加密、解密 新系统只支持加密文件上送。企业客户通过客户端程序制作符合我行标准的代发工资文件并加密。加密方式可选择普通压缩加密或客户证书（USBKey）签名加密。 回盘文件也为加密文件。企业客户使用客户端对回盘文件进行解密并查看处理结果。 特点二 使用浏览器方式进行文件上送 用户通过统一认证系统登陆新代理业务网点端。通过浏览器操作申请客户证书、上送代发工资数据、查询处理结果、下载回盘数据。 特点三 减少数据落地处理环节 网点提交的代发工资业务数据，将直接传输至数据中心，不再经过一级分行服务器进行落地处理。减少了数据落地处理环节，有利于防范操作风险。 特点四 数据上传授权控制 代理业务操作员进行文件上传操作时，系统要求授权，双人共同办理。 特点五 账号与户名关系核对 支持对数据中的账号（卡号）与户名自动进行核对，若不匹配，则不对该条记录进行账务处理。 简单流程 客户端程序 安装和界面 单位信息管理 代收/付文本生成 上送数据加密 回盘处理 处理标志维护 客户端程序安装 1、初次安装 将完整版解压—〉将升级包解压覆盖完整版中的文件—〉执行SETUP.EXE安装 客户端程序界面 客户端程序-单位信息管理 新增单位信息 1565代理业务档案（柜面） 查询、修改、删除单位信息 注意事项 1565代理业务档案 1565画面“代理业务编号”、“代理业务种类”、“代理业务帐户帐号”需提供给客户，录入客户端单位信息中。 客户端程序-单位信息管理（新增） 首次进入客户端程序，单位信息是空的，必须要新增单位信息后，才能进行后续一系列操作。点击 “单位信息管理”选项卡进行操作。 客户端程序-单位信息管理（维护） 可对已有的单位信息进行查询、修改、删除 客户端程序-单位信息管理（注意事项） 注意事项： “编号”和“单位名称”不会添加入生成的文本中，可不和代理业务档案一致。 “代理业务账户账号”、“代理业务编号”、“代理业务种类” ，必须和1565代理业务档案内容完全一致。 代发工资“借贷标志”选“借”。 客户端程序-代收/付文本生成 手工制作方式 员工/客户管理 批量导入 金额录入 重复帐号追加 录入进度存取 格式转换制作方式 文件格式管理 格式转换 送银行数据清单打印 客户端程序-文本生成（手工制作） 客户使用客户端进行员工信息、帐号、金额手工录入并生成工行标准的代发工资文本格式（代付文本）。 适合员工较少的企业客户使用。 支持员工帐号信息批量导入。 金额需手工一笔笔录入。 支持重复帐号追加。 支持金额录入进度存取。 可选择是否生成核对户名文本。 客户端程序-员工/客户管理（新增） 点击“员工/客户管理”选项卡，选择相应的代理业务编号，输入员工编号、姓名、账号/卡号进行员工/客户信息新增。 客户端程序-员工/客户管理（维护） 可对已有的员工/客户信息进行查询、修改、删除 客户端程序-员工/客户管理（批量导入） 提供员工/客户信息批量导入功能，导入的文件要求为我行特定格式。 客户端程序-员工/客户管理（注意事项） 注意事项： “员工编号” 不会添加入生成的文本中，客户自行录入。 录入时，“员工编号”、“账号/卡号”不能重复。 批量导入时，如出现导入错误的记录，则会在导入文件所在同一目录生成icbcerrlist_文件名.txt，客户可打开查看错误原因。 客户端程序-金额录入（原始文件生成） 点击“金额录入”选项卡，选择相应的代理业务编号，录入金额信息，生成代理业务原始文件，文件为txt文档。 客户端程序-金额录入（重复帐号追加） 如对某员工需要多笔入账，在金额录入界面，点击选中该员工记录，点击鼠标右键弹出快捷菜单，选择“追加”，即能追加多一笔该员工的记录。 客户端程序-金额录入（录入进度存取） 在“金额录入”界面，点击菜单栏中的“文件”，可保存当前进度，或调入之前保存的进度，进度文件后缀为”.bin”。 客户端程序-金额录入（注意事项一） 注意事项： 生成原始文件，文件名由程序自动生成，文件名规则为： “9位代理业务编号”+”8位日期”+”3位序号”