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招商银行上海分行国际业务部 2014年10月 招商银行“跨境金融”服务简介 目 录 “跨境金融·资本通”特色服务简介 3 “跨境金融·财富通”特色服务简介 4 跨境金融 商贸通 进口贸易服务 出口贸易服务 围绕中国企业商品和服务“走出去”，从全产业链贸易往来的视角，提供跨境结算清算、跨境融资的一体化服务。 资本通 项目易 投资易 并购易 股融易 债融易 围绕中国企业实体经营和运营资本“走出去”，为客户在境外资本市场提供完整投融资、并购金融服务。 财富通 汇率避险 利率避险 资产增值 围绕企业和个人的全球资产经营和配置，以境外平台为支点实现企业和个人跨境资金保值增值的需求。 目 录 “跨境金融·资本通”特色服务简介 3 “跨境金融·财富通”特色服务简介 4 背对背信用证 委托开证/委托融资 票据保付 NRA福费廷 D/A结算 即/远期信用证 境外关联 公司 委托开证/委托融资 2.3 进口商品，供货商要求信用证或TT结算 获得境外较低成本的融资，适当延长付款期限，对结算成本严格控制 合适的市场条件下，通过外汇管理实现增值收益 境外有关联公司 TT结算 融资/开证 D/A结算 境外关联 公司 票据保付 2.4 进口商品，与供货商之间以托收方式结算 获得境外较低成本的融资，适当延长付款期限 合适的市场条件下，通过外汇管理实现增值收益 境外有关联公司 TT结算+押汇 票据加保 贴现 D/A 境外关联 公司/供应商 NRA福费廷 2.5 进口商品，与供货商之间以D/A或远期信用证方式结算 获得境外较低成本的融资 开证及贴现都在我行操作，方便快捷 远期信用证 福费廷贴现 开立NRA账户 D/A 境外采购商 出口协议融资 2.6 出口商品，与采购商之间采用延期付款 融资平台转移至境外，获得较低成本的融资 不限币别 无需境外平台 远期信用证 融资 提供授信 目 录 “跨境金融·资本通”特色服务简介 3 “跨境金融·财富通”特色服务简介 4 投资易：直接投资（FDI/ODI）类 并购易：海外收购、兼并类 股融易：海外上市/增发/退市等股权融资类 债融易：境外发行债券类 目 录 “跨境金融·资本通”特色服务简介 3 “跨境金融·财富通”特色服务简介 4 存汇盈：结构性存款（人民币/外币掉期＋外币存款） 汇兑盈：跨境结/购汇、远汇宝、内结外购/外结内购 E汇通：网上自助结/购汇、网上外汇买卖 期汇通：远期结售汇、区间远期、汇率期权 适用客户 “贸易外汇收支企业名录”上的A、B类企业 适用范围 货物贸易项下（提前）购汇 产品功能和优势 实时查看汇率报价，自主选择交易时间，确定交易价格。 交易时间比柜台灵活：工作日09：30～17：00 单笔上限等值500万美元 电子回单实时提供（另外开通） 网上自助购汇 4.2 适用客户 有进出口收付汇并且激活跨境人民币结算的企业 适用范围 即、远期结汇/售汇 产品功能和优势 灵活选择境内外汇率市场 不落地结/售汇，无需境外平台 延伸产品 内结外购、外结内购 跨境结/售汇 4.3 适用客户 有进出口资质的企业 适用范围 企业有闲置人民币资金或以人民币保证金在我行叙做信贷业务 业务结构 人民币外汇掉期+外币定存 产品功能和优势 期限灵活 保本保收益 文本简洁，不出现“”衍生交易字眼，明确标明固定收益率 操作简便 存汇盈 4.4 推荐度 适用产品 适用客户  进口结算+ 买入看涨期权 客户未来有购汇需求，愿意支付期权费来锁定最高购汇成本，享受汇率朝有利方向变动的收益  进口结算+ 区间远期购汇 客户未来有购汇需求，在控制最高成本的同时希望获得更优的远期购汇价格  NRA随心购 在境内开立外汇账户的境外机构有即期购汇需求 人民币双向波动下适用的产品 4.4 4.5 进口结算+买入看涨期权 国内某公司每年从美国进口发动机，需要从市场购入数亿美元，满足进口支付需求。2014年以来，人民币双向波动加剧，掉