原创力文档- 1、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。。
- 2、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 3、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 4、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 5、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 6、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 7、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多
非正规汇款体系洗钱与应对策略
课程背景：
在人民币升值速度加快、资产价格快速上涨的背景下，跨境资本流动明显提速。跨境有组织犯罪正日益与洗钱犯罪相互交织。
一、跨境非正规汇款体系
（一）非正规汇款体系的概念
（二）跨境非正规汇款体系的概念
（三）跨境非正规汇款体系与政府腐败官员勾结
二、非正规汇款体系产生的背景
（一）两岸经贸关系与民众往来现状
1、两岸贸易规模不断扩大。
2、台商对大陆投资不断增加。
3、两岸民众往来日益频繁。
（二）两岸非正规汇款体系的成因
1、台湾当局对两岸直接通汇的限制是两岸非正规汇款体系产生的直接原因。
2、大陆对个人结汇的限制使两岸非正规汇款体系成为两岸部分民众的选择。
3、理性经济人趋利避害的本性是两岸非正规汇款体系生存和发展的推动因素。
4、非法活动转移资金的需要助长了两岸非正规汇款体系的发展。
5、地下通汇业务的巨额汇差及手续费是两岸非正规汇款体系屡禁不止的重要原因。
三、两岸非正规汇款体系的运作方式
（一）资金的发送环节
（二）资金的接收环节
（三）非正规汇款体系的清算环节
1、银行清算。
2、现金转移。
3、货物走私。
4、虚报进出口价格。
5、不同非正规汇款机构互补余缺。
四、非正规汇款体系对反洗钱的影响
明暗两条线的资金清算方式使可疑交易线索难以获取
以血亲为基础的组织构架加大了调查取证的难度
借壳交易使得非法交易难以认定
跨境交易加大了反洗钱协调难度
五、反洗钱工作角度上的对策设计
促成两岸全面直接通汇
允许有条件的非正规汇款机构合法化并加强监控
督促银行加强对大额和可疑资金交易的监测分析
建立两岸反洗钱协调机制
文档评论（0）