基金投资第二版2.pptVIP

大盘涨21%，收益10% 实证证明 收益比大盘涨得慢 收益比大盘跌得慢，甚至涨 如何在银行设定期定额定投 确定要关联的银行卡 要该银行索取能定期定额定投的基金清单 上晨星网查询对比评估这些基金 选出要定期定额定投的基金（关注和深100指数关连的指数性基金或高星级的主动型基金） 到银行柜台下单 建立基金投资组合的投资策略 组成多只基金相结合的投资组合 结合自己整个投资组合建立相应的基金投资组合 风险评估 需求评估 制定策略 建立组合 筛选基金 提示预警 组合透视 定期调整 学习基金的网站 晨星网： 好买基金网： 东方财富网： 中国基金网： 晨星网实践 注册登陆 熟练使用“基金对比”功能 浏览一只基金的各种资料 恭喜发财！ 谢谢 基金投资指南 主讲人：黄立明 什么是基金--挖金矿 自己研究自己动手 跟着别人挖矿 委托别人帮忙挖 谁帮忙挖矿?你怎样选择呢？ 挖矿个人 挖矿团伙 国家注册的挖矿工程队 基金的十六个种类 公募基金 私募基金 开放式基金 封闭式基金 一对多基金 主动型基金 指数型基金 QDII基金 股票型基金 混合型基金 债券型基金 货币型基金 LOF基金 保本型基金 分级式基金 ETF基金 一年来基金的回报率排名 基 金 回报率 排名 瑞福进取 70.59 % 1 华夏大盘精选混合 68.56 % 2 海富通中国海外股票 65.76% 3 华夏策略混合 60.75 % 4 工银全球股票 60.63 % 5 华商盛世成长股票 59.04 % 6 交银环球精选股票 58.46 % 7 基金的收益曲线 投资基金的六大好处 资产配置中重要的组成投资品种 收益和风险适中 股票型基金比股票风险低 大部分情况下，股票型基金日涨跌不超过5%，而股票日涨跌幅度经常大于5% 股票型基金比债券和储蓄风险高 与大市联动，大市跌基金跟着跌 投资基金的六大好处 委托专业团队投资理财 基金公司 常见的基金公司有华夏、嘉实、易方达、博时、上投摩根、兴业、景顺长城、富国、国投瑞银、华宝兴业等 基金经理 王亚伟等 投资基金的六大好处 国家提供安全保护 国家法律保护 资金由银行托管 银监会和证监会监管 节省理财时间 交易费用低廉、交易时间快捷、交易渠道多样 费用、时间、方式 交易费用 申购一般不超过2%，赎回不超过0.5% 交易时间 申购不超过2个工作日，赎回不超过5个工作日 但新基金发行后一般有1到3个月的封闭期 交易市场 一级发行市场：基金市场（银行、券商、基金公司） 二级交易市场：股票交易所 主动型基金 依靠基金公司和基金经理的专业投资能力去创造超越大盘的业绩 投资风格不同 大盘、中盘、小盘 成长型、平衡型、价值型 投资专业能力参差不齐 题材股投资、价值投资、趋势投资、指数化投资 基金经理更换会影响基金业绩 选择主动型基金的标准 明星基金公司（整体投资研发实力） 明星基金经理 基金长期绩效（包括2-3年的年化收益率，不考虑历史不到两年的基金） 晨星五星级评级 采用好的投资风格和理念 基金总值不要大于100亿 2009年晨星五星级基金 华夏大盘精选混合、华夏优势增长股票、华夏回报混合、华夏红利混合、华夏回报二号混合、华夏收入股票 国泰金鹰增长股票、 博时平衡配置混合、博时主题行业股票 富国天利增长债券 泰达宏利成长股票 兴业趋势投资混合、兴业全球视野股票 中银中国混合 华宝兴业宝康消费品混合、华宝兴业宝康债券、华宝兴业多策略股票 国富弹性市值股票 银华价值优选股票 交银成长股票 指数型基金 采用指数化投资方法，收益率和指数同步波动 长期业绩位居前列 只有20%左右的主动型基金的收益率能够超过指数型基金 只有10%左右的主动型基金能够比指数型基金的收益率多1%， 比指数型基金的投资收益率高3%以上的主动型基金还不到全部股票型基金的0.5%。 波动最大：大盘上涨时涨得最快、大盘下跌时跌得最快 交易成本低 省去基金经理变更的困扰 常见指数 沪深300 （沪深两市300家流通盘最大的股票） 上证180（沪市180家大盘股） 上证50（沪市最大的50家大盘股） 深证100（深市100家大中小盘股） 红利指数（沪市分红稳定的股票） 中小板（深市中小企业板价格指数） 中证各种指数（100 200 300） 指数型基金 基金名字识别： 带数字：50 180 300 200 100 含ETF 目前共有62只指数型基金 ETF型指数型基金： 共11只 关注“易方达深证100ETF”和“中小版ETF” QDII基金 投资国外的投资产品 分享全世界的投资收益 目前大部分还是投资港股比较多 投资纳斯达克指数的QDII正在上市 有三种 国内基金市场的QDII，用人民币结算 外资银行的QDII，用外币结算 中资银行的链接国外投资产品的理财产品，用人民币结算 去年收益