期末整理第四到第十一章.docx

第四章 现金资产业务 一、名词解释与小题? 1．现金资产：银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。包括：库存现金（商业银行保存在金库中的现钞与硬币）、在中央银行的存款（存款准本金）、存放在同业存款（存在代理行或相关行的存款）、在途资金（托收未达款） 2．库存现金：商业银行保存在金库中的现钞和硬币。主要用来应付客户的提现以及银行日常的零星开支 1. 商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（??）。?? A．现金?B．库存现金?C．现金资产?D．存款?? 【答案】B 2. 库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。库存现金的经营原则就是保持适度的规模（??）。 【答案】正确 3. 库存现金越多，流动性越强，则盈利性越差（??）。?? 【答案】正确??? 4. 银行库存现金是其为了完成每月现金收支活动而需要持有的即期周转金? 【答案】错误 3．超额准备金：? ①?广义：存款数额-存款数额*法定存款准备金率——被视为商业银行的可用头寸（资金）? ② 狭义：存款准备金帐户中超过法定存款准备金的部分。主要用于支付与债权债务清算。——被称为商业银行的备付金或清算存款。? 1. 按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（??）。?? A．法定存款准备金?B．超额准备金?C．备用金?D．向中央银行借款?? 【答案】A? 2.?超额存款准备金是商业银行最重要