某商业银行客户经理考核管理办法.doc

中管网通用业频道 中管网通用业频道 XX市商业银行客户经理考核管理办法 第一章 总 则 第一条 为推进我行管理和服务创新，进一步树立以客户为中心、以市场为导向的经营理念，改善金融服务，满足客户要求，拓宽业务领域，增强竞争实力，根据本行人事管理制度和实际，特制订本办法。 第二条 为建立适应市场、贴近客户的营销体制，我行原各支行市场营销人员统一更名为客户经理。本办法所称客户经理是指我行深入市场、服务客户、组织资金、拓展业务、营销贷款、开发推广金融产品和对外宣传的外勤服务人员（含各支行行长、营业部总经理）。 第三条 本行客户经理分为高级客户经理、中级客户经理、初级客户经理三级。客户经理与本行签订劳动合同，为本行在册员工。 第四条 业务代办员是我行市场营销队伍的一个组成部分，协助代办规定的银行业务，与本行只存在劳务关系，不存在劳动关系。 第二章 客户经理 基本条件、主要职责及工作制度 第五条 客户经理应具备以下基本条件： 具有良好的思想品德和职业道；熟悉银行资产、负债及中间业务等主要金融业务；有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力。有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神。熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。 第六条 客户经理主要职责与任务： 开发客户；营销金融产品或服务；维护客户关系，开发客户潜在需求；收集市场信息，为开发新产品提供预测资料；对客户信息资料进行科学的分析和管理；宣传与树立银行形象。 第八条 客户经理行为规范： 忠诚本行事业，维护本行信誉，为本行及客户保密；遵规守纪，按章办事，严守纪律，不越权违规办事；加强修养，注意形象，文明礼貌，，城实守信；执行员工行为规范，提高服务工作质量有关规定。 第三章 客户经理的聘用、考核及日常管理 第九条 客户经理选拔聘用主要从现有的市场营销人员中产生。全行员工均可采取自愿报名、参加考试考核，取得客户经理任职资格。 任职资格可采取两种途径确定： 1、由市行统一组织面试和笔试，根据面试和笔试结果，确定客户经理任职资格和等级； 2、对考试考核不及格，但个人2003年累计日均存款在300万元以上的市场营销人员，可暂定为初级客户经理任职资格。一年后必须达到综合考试考核合格，否则，降为业务代办员； 第十条 所有客户经理（含支行行长、营业部总经理）都必须参加任职资格考试考核，取得及格以上成绩即可取得任职资格。根据综合考试考核成绩，按照从高分到低分（或名次）确定高、中、初三级客户经理。 第十一条 未取得任职资格和不愿参加任职资格考试的现有正式市场营销员，一律解除劳动合同，计算经济补偿金，如本人自愿，本行同意，可聘用为业务代办员，其管理和考核按本办法第四章执行，经济补偿金待离开本行时一次付给。 第十二条 客户经理分管客户规模： 1、高级客户经理：可负责存款800万元以上或贷款1000万元以上的客户； 2、中级客户经理：可负责存款500万元—800万元或贷款300-1000万元以内的客户； 3、初级客户经理：可负责存款300万元以下或贷款300万元以下的客户。 第十三条 各支行行长和客户经理主要考核指标： 考核对象 业务指标 管理指标 扣分标准 各支行行长 营业部总经理 1、本单位全年新增存款日均达到30%以上（40分）； 2、贷款不良率为0（30分）； 3、贷款收息率达到99.5%以上（20分）； 4、中间收入增加20%以上（10分）。 出现经济案件、安全责任事故造成经济损失或被有关单位罚款，按直接经济损失或罚款金额的全部或部分扣减收入。 1、全年新增存款日均每增加或减少1%则增加或减少2分，最高加20分，最低减40分。 2、收贷收息率达到99.5%以上，每增加或减少0.1%则增加或减少2分，最高加10分，最低减20分。 3、中间收入每增加或减少2%则增加或减少1分，最高加5分，最低减10分。 4、不良率1%以下减10分，1%—5%减20分，5%以上该项不得分。 高、中、初级客户经理 1、高、中级客户经理全年新增存款日均达到30%以上；初级客户经理全年新增存款日均达100万元以上（40分）； 2、不良率为0（30分）； 3、收贷收息率99.5%以上(20分)； 4、高、中、初级客户经理新开对公基本帐户分别为10个、7个、5个（10分）。 第十四条 各支行行长、营业部总经理及客户经理的考核淘汰。 （一）各支行行长、营业部总经理每年进行一次综合考核评定，有下列情况之一的则予以降级聘用或解聘。 1、全年综合考核得分90分以下、贷款不良率超过10%或存款、收贷收息率等重要单项指标完成90%以下，降级聘用，连续