财务处无现金报销问题答疑.DOCVIP

PAGE \* MERGEFORMAT 1 财务处无现金报销简介 实现无现金报销的好处： 1.简化流程，提高效率，缩短报销人员等待时间。 随着我校的发展经济总量不断增长，经费报销业务日益繁忙，教职员工及学生普遍需要较长时间等待才能办理业务。实现无现金报账后，将能有效简化报销领取流程，同时也为今后实现网上预约报销等服务奠定基础，尽早实现财务信息一体化的全新管理模式。 2.减少相关现金风险，加强内控机制。 采用无现金结算，进一步完善内控机制，将能够有效防止职务犯罪，有效规避涉及现金的各类风险，如假币风险，现金携带保管风险等，杜绝“小金库”现象的存在。 3．推进资金结算方式的变化，服务校园信息化建设。 目前，全国都在大力推进公务卡报销、网上预约等先进结算方式，我校也应与时俱进，早日实现无现金结算，推进校园信息化建设的步伐，以先进电算化财务管理手段服务全校师生。 无现金报销与传统报销方式的异同： 无现金报销是通过银校互联的网银结算取代以往的现金、刷卡、同城支票、异地汇款等结算方式，不改变原有财务报销审流程。 体现在报销人员方面的不同之处主要在于： 原来领取报销现款必须刷建行卡，采用无现金后，报销人员可以在不携带银行卡的情况下，填写银行卡号，通过网银直接打至银行卡。减少了报销环节，降低了经办人携带、保管风险。 原来只能使用本地建行卡，现对私报销银行卡范围扩大至工资工行卡、原建行卡和公务卡。 原来对公业务将由同城支票、异地汇款转变为网银转账，缩短到账时间。 传统报销方式既要到核算科制单审核，又要到资金科出纳窗口领款，完成一次报销需排队两次。无现金报销后只需到核算科办理相关手续就完成了，不用再次排队办理刷卡或领取支票等业务。 （三）无现金报销的使用及适用范围： 经过试运行，从现在开始即可使用。前来报销人员，只要将领款人的工号（在职职工和离退休人员）或银行卡号，连同姓名填写在报销单上，或者将收款单位的名称、账号及开户行填写在报销单上，财务审核人员制单后打印转卡受理通知单给经办人员确认签字，经办人员即可离开。经复核后，通过网银将款项打入领款人登记的卡号或相应汇款单位。 此次无现金报销的范围包括传统报销支付业务，但不涉及工会、基建、校内结算中心、教育发展基金会、民口重大专项项目和公积金、房贴的业务。 （四）领款人核对报销金额是否上卡的途径： 报销金额一般当天到账，领款人可采用以下方式查询： 校园内ATM机上查询 网银查询，需个人开通银行卡网银服务 到银行开通余额变动提醒服务，可及时收到到账信息 条件成熟时，财务处将开通短信提醒业务，在完成报销处理后，会有信息提示。 （五）个人能否在财务处登记多张银行卡，领款人如不愿将报销款项打入本人的工资卡的操作方法： 无现金报销系统中，一人一工号可对应多张银行卡，但一家银行只能保留一张银行卡（公务卡除外）。若需将报销款项打至非工资卡，领款人第一次报销时需将非工资卡的卡号、姓名等账号信息提供给财务处完善信息。建议使用工行工资卡及原报销建行卡，涉及跨行转账会产生手续费。 （六）酬金及劳务费的发放： 报销审批手续与以往相同，经办人报销时根据财务处提供的模板提供发放表格，保证收款人姓名、账号、金额等信息准确，通过网银打款及时到账。 （七）报销款项打入工资卡，是否会合并计税： 实行无现金报销，只是改变了发放的形式，不改变计税方式。