银行定向募股方案的请示201310.docVIP

农村合作银行定向募股方案请示材料 目 录 序号 主要内容 页面 1 湖北XX农村合作银行关于定向募股方案的请示 2 湖北XX农村合作银行定向募股方案 3 关于审议《定向募股方案》的议案 4 董事会关于同意定向募股方案的决议 5 股股东大会关于同意定向募股方案的决议 6 中介机构出具报告： ⑴清产核资报告书（鄂隆兴专核字[2013]第051号） ⑵整体资产评估报告书（鄂隆兴评字[2013]第063号） ⑶关于《评估说明》使用范围的声明 ⑷中介机构资质证明 7 湖北XX农村合作银行募股说明书 8 联系方式 鄂宜合行文〔2013〕63号 签发人：易先生 湖北XX农村合作银行 关于定向募股方案的请示 中国银行业监督管理委员会XX监管分局： 为认真落实《中国银监会关于做好〈商业银行资本管理办法（试行）〉实施工作的指导意见》（银监发〔2013〕11号）要求，本行拟以定向募股方式补充资本，经湖北XX农村合作银行2013年度第一次临时股东大会审议通过，现将《湖北XX农村合作银行定向募股方案》有关事项请示如下： 一、基本情况 （一）机构名称 中文全称：湖北XX农村合作银行 简 称：XX农村合作银行 英文全称：Hubei Yidu Rural Cooperative Bank 法定地址：湖北省XX市XX清江大道29号 邮政编码：443300 本行网址： HYPERLINK / / 注册资本: 12,100万元 法定代表: 易先生 成立日期：2010年3月28日 （二）本行概况 本行2010年3月12日经湖北银监局核准开业，并取得《金融许可证》，机构编码:XXXXXXXXXXX。2010年3月19日经XX市工商行政管理登记注册，企业法人《营业执照》注册号：XXXXXXXX，于2010年3月28日正式挂牌营业。注册资本10000万元。经2011年和2012年派发红股后登记在册股东1386人，注册资本12100万元。股份构成其中：法人股东23人，持有股本4072万元，占股本总额的33.65%；自然人股东1363人，持有股本8028万元，占股本总额的66.35%（其员工股东194人，持有股本2224万元，占股本总额的18.38%）。经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。 本行一直秉承“立足XX、服务‘三农’，为地方经济、中小企业、城市居民生产生活服务”的市场定位，积极支持地方经济的发展。本行20个网点分布在XX市城区以及所辖10个乡镇。 （三）经营情况 1.通过清产核资确认，截至2013年6月30日资产总额397877万元，其中贷款余额235788万元。 2.负债总额378910万元。其中存款368335万元，应交税费360万元。 3.所有者权益合计18966万元，其中实收资本（股本）12100万元，盈余公积761万元，一般风险准备2282万元，未分配利润3823万元。 4.其他重要监管指标 （1）拨备覆盖率为210.98%。各项减值准备11475万元，其中一般准备2100万元，专项准备9375万元。 （2）不良贷款率为2.31%。不良贷款总额为5439万元，其中次级类贷款2071万元，可疑类贷款2929万元，损失类贷款449万元。 （3）资本充足率为9.15%。资本净额21607万元，其中核心一级资本18966万元，二级资本2641万元；风险加权资产236232万元，核心一级资本充足率8.03%，一级资本充足率8.03%，资本充足率9.15%。 （四）组织结构 本行通过不断深化改革完善了公司治理结构，形成了“三会一层”组织架构。 股东大会、董事会（人事薪酬、关联交易控制和审计委员会）和监事会。 机关部室：综合人教部、信贷管理部（含贷款审查中心）、财会统计部、信息科技部、电子银行部、合规管理部、稽核监察部、安全保卫部、营业部、公司业务部和个人业务部。 营业网点：合行营业部及19家支行共20个营业机构。 （五）主要高管人员 董事长：易先生，男，汉族，1967年11月出生，中共党员，助理经济师，本科学历。该同志1985年8月参加信用社工作，经济工作年限28年，金融工作年限28年。2011年7月任湖北XX农村合作银行党委书记、董事长。 行 长：张先生，男，汉族，1964年10月出生，中共党员，本科学历，助理经济师职称。该同志1983年12月参加信用社工作，经济工作年限30年，金融工作年限30年。2010年1月任湖北XX农村合作银行董事、行长。 副行长：廖先生，男，汉族，1968年7月出生中共党