理性源于了解——基金简介教案编写 .pptVIP

基金知识简介 理性源于了解 课程大纲 基金的定义 基金的种类 基金的盈利模式 基金的风险 基金与其他投资工具的比较 　 基金的定义 证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。 基金管理的基本模型 课程大纲 基金的定义 基金的种类 基金的盈利模式 基金的风险 基金与其他投资工具的比较 根据基金单位是否可以增加或赎回 开放式基金和封闭式基金 根据组织形态的不同 公司型投资基金和契约型投资基金 根据证券风险与收益的不同 成长投资基金、收入成长型投资基金（平衡型投资基金和收入型投资基金） 根据投资对象不同 股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、认股权证基金 根据资本来源和运用地域的不同 国际基金、国家基金、海外基金、国内基金、区域基金 根据投资对象货币种类 美元基金、日元基金、欧元基金 根据基金是否收费 收费基金和不收费基金 目前，在全球范围内，开放式基金的规模已经远远地超过了封闭式基金，成为投资基金发展的方向和主流。 百姓认购的基金： 股票基金、 债券基金、 国内基金、 区域基金 目前基金市场的主流 什么是开放式基金？ 开放式基金是相对于封闭式基金而言的，是指基金发行的规模可以随着投资人申请购买或要求赎回而随时变动，投资人可以在基金契约规定的开放日内到银行网点自由买入或卖出的一种证券投资基金。 证券投资基金 投资者 股票、债券等 来源 运用 盈利 分红 基金的盈利模式 基金的投资渠道 1.股票基金,80%资产投向股市 2.债券基金,80%资产投向债券 3.货币基金,基本投向货币市场产品 4.混合基金,以上三种的混合体 5.保本基金,债券和货币市场产品 中国目前的开放式基金,60%是债券基金和保本基金,15%是股票基金,10%是指数型基金,10%是混合型基金,5%是货币基金 -《上海证券报》基金版 课程大纲 基金的定义 基金的种类 基金的盈利模式 基金的风险 基金与其他投资工具的比较 基金的风险如何？ 市场风险 政策风险 经济周期风险 利率风险 投资风险 管理风险 ~~~~ 课程大纲 基金的定义 基金的种类 基金的盈利模式 基金的风险 基金与其他投资工具的比较 各种投资工具比较 投资工具 安全性 获利性 变现性 银行存款 高 低 好 短期债券 高 低 好 分红保险 高 中等 尚可 股票 低 高 好 房地产 高 受时限，地段的影响 差 外币存款 有汇率风险 中等 好 开放式基金 中等/低 中等 好 期货 低 高 好 国外证券 不定 不定 好/尚可 不可不知的几点事实 01—05年5年时间发行基金165只，首发总规模4067亿，06年发行基金90只，首发总规模3947亿，相当于过去5年的总和； 股票型基金取代货币型基金成为主流产品；股票型基金主要投资股市，必然和股市同涨同跌。如果买到不佳的基金，跌时也难逃亏损的命运； 06 年基金收益普遍可观， 07 年吸引无数眼球02 到 05 年只有少部分基金盈利，少人关注。 结 语 基金与分红保险等大众投资理财工具一样，有自己的优势与不足，我们要结合客户实际需求综合考量。