定向资管计划尽职调查报告725.docVIP

西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告 PAGE \* MERGEFORMAT 16 西部信托·中信证券定向资管单一资金信托 尽职调查报告 项目名称： 西部信托·中信证券定向资管单一资金信托 上报部门： 证券业务部 第一调查人： 牛 婷 第二调查人： 姚 涛 部门负责人： 姚 涛 上报时间： 2013年7月25日 目录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc27843 第一章 信托项目的设计方案及运作模式 PAGEREF _Toc27843 1 HYPERLINK \l _Toc17195 一 、项目背景 PAGEREF _Toc17195 1 HYPERLINK \l _Toc249 二、信托设计方案 PAGEREF _Toc249 1 HYPERLINK \l _Toc3950 三、关联交易的说明 PAGEREF _Toc3950 2 HYPERLINK \l _Toc11171 第二章 委托人概述 PAGEREF _Toc11171 2 HYPERLINK \l _Toc25268 一、民生银行概述 PAGEREF _Toc25268 2 HYPERLINK \l _Toc13093 二、财务情况 PAGEREF _Toc13093 8 HYPERLINK \l _Toc22228 第三章 资管计划管理人概述 PAGEREF _Toc22228 12 HYPERLINK \l _Toc2801 一、中信证券概述 PAGEREF _Toc2801 12 HYPERLINK \l _Toc13962 二、财务情况 PAGEREF _Toc13962 18 HYPERLINK \l _Toc11166 第四章 信托投资标的情况 PAGEREF _Toc11166 22 HYPERLINK \l _Toc13747 第五章 项目存在风险分析和防范措施 PAGEREF _Toc13747 24 HYPERLINK \l _Toc10416 一、风险揭示 PAGEREF _Toc10416 24 HYPERLINK \l _Toc29817 二、风险承担 PAGEREF _Toc29817 25 HYPERLINK \l _Toc22932 第六章 信托项目可行性评价 PAGEREF _Toc22932 25 HYPERLINK \l _Toc27854 第七章 项目经理意见 PAGEREF _Toc27854 26 HYPERLINK \l _Toc22441 第八章 部门结论 PAGEREF _Toc22441 26 HYPERLINK \l _Toc9457 第九章 声明 PAGEREF _Toc9457 26 西部信托·中信证券定向资管单一资金信托尽职调查报告 PAGE \* MERGEFORMAT 1 第一章 信托项目的设计方案及运作模式 一 、项目背景 根据本信托委托人的委托，我部门拟设立单一资金信托。本次信托资金主要投资于“西部信托·中信证券·民生银行定向资产管理计划”，中信证券股份有限公司（以下简称“中信证券”）作为该资产管理计划管理人。 二、信托设计方案 根据委托人的委托及项目的实际情况，我部门初步拟定了如下信托方案： 1、运作方式 中国民生银行股份有限公司（以下简称“民生银行”）作为委托人交付信托资金，并指定我公司将信托资金用于认购中信证券设立的“西部信托·中信证券·民生银行定向资产管理计划”。该定向资管计划投资范围是：中国证监会、中国人民银行认可的具有良好流动性的金融工具或产品，包括现金、银行存款、债券回购、央行票据、票据资产、短期融资券、国债、金融债、企业债（含私募债券）、中期票据、资产支持证券、债券基金、货币市场基金、信托产品、资产收益权、股票质押式回购交易及法律法规未禁止投资的其他固定收益类产品等。投资于上述金融工具的比例为0%-100%。 2、信托类型：单一资金信托。 3、信托期限：30个月。 4、委托人预期收益率：6.8%/年。 5、信托规模：待定。 6、受托人：西部信托有限公司。 7、委托人：民生银行。 8、信托报酬：按委托资产本金的 0.2 %/年费率计算。 9、保管银行：民生银行西安分行