xx银行OCRM系统应用交流.pptx

OCRM系统应用交流中国银行辽宁省分行财富管理与私人银行部目 录一、两个必读文件二、关于数据分析三、实用的关键点四、P603一、两个必读文件——目前现状有效客户200普通280理财200财富18私行2准有效客户150沉睡客户150一、两个必读文件1.中国银行股份有限公司个人客户关系管理系统操作规程（2015年版）；2.客户经理的一天（基于OCRM系统应用的标准工作流程）。◆客户如何进入系统？◆重要提醒都有什么信息？◆如何给指定的批量客户发送短信？◆如何查看客户往期的金融资产情况？◆客户的资产报告是什么？◆哪些客户的哪些产品即将到期？有哪些产品即将发售？◆竟然还能下载一些材料？我的客户客户信息交易记录综合查询1综合查询2客户调配互动记录销售群组KPI考核目 录一、两个必读文件二、关于数据分析三、实用的关键点四、P603二、关于数据分析——淘宝的精准定位二、关于数据分析——淘宝的精准定位查找与浏览记录和购买记录相同或相似的东西浏览记录购买记录可能感兴趣的东西分析购物特征，进行特征顾客匹配查找匹配的特征顾客的浏览及购买记录二、关于数据分析如何实现基金客户的精准定位？二、关于数据分析——基金客户分析持有基金客户的产品持有情况客户分层客户数银行卡手机银行贷款网银表外理财10万-20万1535235.7%62.1%2.1%76.5%15.5%20万-50万1556841.9%66.1%1.8%80.3%31.4%50万-100万667050.8%67.7%1.9%82.6%44.2%100万-200万337656.6%66.5%2.3%83.9%52.6%200万-500万178562.3%65.9%1.6%83.7%57.8%500万-800万34070.3%66.8%2.9%85.6%60.9%800万-5000万33976.1%61.7%1.5%86.7%73.5%不持有基金客户的产品持有情况行标签客户数银行卡手机银行贷款网银表外理财10万-2089%32.09%1.31%42.90%5.15%20万-5082%36.29%1.41%47.89%9.55%50万-100万4296425.39%40.95%1.42%53.84%15.62%100万-200万1485032.66%44.17%1.47%59.63%1.74%200万-500万573840.54%44.55%1.64%62.55%28.22%500万-800万98343.95%42.83%1.63%61.95%31.74%800万-5000万78451.91%44.39%1.91%63.78%42.98%二、关于数据分析——基金客户分析持有基金客户的资产分布情况客户分层客户数活期占比定存占比基金占比表内占比表外占比债券占比10万-2045%19.65%51.74%1.14%9.08%1.87%20万-5015%22.13%40.96%1.56%17.48%2.90%50万-100万4963412.11%23.18%34.94%1.59%22.69%3.80%100万-200万1822611.58%21.36%31.60%1.47%25.97%5.12%200万-500万752310.70%20.08%30.01%2.02%26.85%5.73%500万-800万132310.81%17.99%29.27%2.00%29.49%4.53%800万-5000万11237.65%19.90%26.79%1.58%29.24%5.52%不持有基金客户的资产分布情况客户分层客户数活期占比定期占比基金占比表内占比表外占比债券占比10万-2073%70.09%0.00%0.66%3.91%1.84%20万-5080%69.02%0.00%0.87%6.95%2.66%50万-100万4296416.09%66.54%0.00%1.03%10.26%4.12%100万-200万1485015.89%60.29%0.00%1.23%13.92%6.01%200万-500万573815.85%55.28%0.00%1.58%17.41%6.53%500万-800万98314.43%51.24%0.00%1.73%18.35%9.82%800万-5000万78412.45%45.43%0.00%3.01%27.56%5.45%二、关于数据分析——基金客户挖掘曾经持有/目前持有基金的客户，哪些还会继续购买基金？分析：1、查找“曾经销售”过的与目前在售基金类似的基金产品（多个）；2、查询曾经持有/目前持有该基金产品的客户；3、查看客户目前的资产配置情况；4、向客户进行前期产品的回