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投资规划报告 2016年8月16 日 一、资产配置 根据客户的风险偏好、投资期限和期望收益率，结合当前市场形势，建议固定收益类 95%、权益类5%。 二、投资组合构建 根据大类资产配置及期望的收益率，建议具体产品配置方案如下： 证券代码 证券简称 配置金额 （万元） 配置原因 AMJXJJA008 中银精选08期 1800 风格稳健，过往业绩优异 830100 中银债市通 1600 纯债券投资，充分利用自身优势 14号1期 中融景诚债券资管 500 过往业绩优异，风控良好 一期 源乐晟一期资管计划 200 长期业绩优异，明星基金经理 三、业绩回顾 、中银精选。非保本浮动收益类理财产品，中银精选系列 期到 期，均实现了正回报。 1 1 7 其中 期 年时间实现累计回报 ，年化收益率超 。中银精选 期成立于今年 月 1 5.5 52% 9% 3 1 日，至 月 日累计回报达 ，年化达 。 12 7 28 3.24% 5.9% 、中银债市通。非保本浮动收益类理财产品，成立于 年 月，至今已经超过 年，。 2 2010 5 6 收益率最低年份为2013 年 “钱荒”时3.74%，最高年份为2012 年8.03%，今年以来年化收 益率超5.1%。 3、中融景诚优选债券资管计划。中融景诚是一家专注于债券投资的资产管理机构，自2013 年以来旗下产品平均年化收益率达10.59%，最低年化6.22%，产品最大回撤-2.81%。该产品 为非保本浮动收益型产品。 、源乐晟一期资管计划。源乐晟是一家老牌私募基金管理公司，成立于 年， 年牛 4 2008 8 熊穿越，四届金牛得主。其成立时间最长的乐晟精选成立八年来累计回报441%，年化收益 率23%，历史最大回撤32%。源乐晟一期资管计划主要投资股票类资产，为高风险投资级别。 四、压力测试 悲观预期下，该投资组合标的预期表现： 证券简称 持仓权重 业绩表现 盈亏 中银精选08期 1800 2.00% 36 中银债市通 1600 2.00% 32 中融景诚债券资管 500 -1.00% (5) 源乐晟一期资管计划 200 -10.00% (20) 投资组合 4100 1.05% 43 极端市场情况下，该组合可能出现亏损。 五、风险提示 投资涉及风险，过往业绩并不代表将来表现，组合可能出现亏损。投资价值可能受到多种因 素影响，压力测试的结果仅供参考。 投资有风险，投资需谨慎。