股份制商业银行非现场监管规程(试行).pdfVIP

股股份份制制商商业业银银行行非非现现场场监监管管规规程程 （（试试行行）） 　 第一章　总则 　　第一条 为规范股份制商业银行 （以下简称 商业银行”）非 现场监管工作，提高非现场监管工作的质量和效率，依据 《中华人 民共和国银行业监督管理法》、 《中华人民共和国商业银行法》和 其他相关法律、法规，制定本规程。 　　第二条 非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银 行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行 的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 　　第三条 非现场监管坚持以风险监管为核心的原则，持续识 别、监测、评估商业银行的风险，督促商业银行采取有效措施，加 强对各类风险的监管，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动 性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、国家与转移风险。 　　第四条 对商业银行的风险状况，监管部门应当及时进行风险 预警和提示，相机采取监管措施，纠正和制止危及商业银行健康发 展的经营行为和趋势，以保障商业银行的稳健运行，维护存款人利 益。 　　第五条 非现场监管包括信息收集与核实、信息分析与处理、 信息反馈与使用、信息归档与管理四个阶段。 　　第六条 各级监管部门应当按照银监会的统一部署，建立、健 全银行业监管信息系统，提高信息采集和分析水平。 　　第七条 非现场监管收集的信息应充分用于对商业银行的风险 评级工作。各级监管部门应当定期对非现场监管的信息进行整理， 结合现场检查、市场准入、有问题银行处置等方面的相关情况，对 商业银行进行风险评级。 　 第二章　信息收集与核实 　　第八条 监管部门应按照持续监管的要求，全面收集商业银行 经营和风险状况的动态信息。 　　第九条 监管部门应要求商业银行报送非现场监管需要的数据 和非数据信息。 　　资料报送的方式包括：直接报送报告、报表，报送计算机存储 介质和进行数据通讯等。 　　监管部门应根据商业银行的不同情况，确定不同资料的报送方 式、报送内容、报送频率和保密要求。 　　第十条 监管部门应当发布明确的采集监管信息要求，并督促 和指导商业银行建立和落实监管信息报送制度，确保监管信息采集 渠道的畅通。 　　监管部门应建立重大事项报告制度，督促商业银行就特定的重 大事项向监管部门及时报告。 　　第十一条 监管部门应当监督和督促商业银行对所报送资料实 行归口管理或指定牵头部门，并对所提供信息的完整性、真实性、 准确性和及时性负责。 　　监管部门必要时可要求商业银行提供经合格的会计师事务所、 审计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。 　　第十二条 现场检查通知、现场检查报告和被查商业银行的整 改意见等现场检查信息应用于非现场监管分析。 　　第十三条 监管部门应关注新闻媒体、独立评级机构等社会监 督机构发布的商业银行的相关信息。对可能反映商业银行经营、管 理中重大变化事项的信息，应及时予以核实，并采取相应措施。 　　第十四条 监管部门在分析与评估商业银行风险和经营状况 时，应依照审慎监管的原则，对商业银行可能存在的风险或经营管 理中可能存在的问题予以确认和证实。 　　确认和证实的方式包括询问、要求提供补充材料、走访被监管 机构、约见会谈等。 　　第十五条 监管部门可以通过电话、函件、传真或电子邮件的 形式要求商业银行相关人员对有关问题进行答复。 　　对重要事项的电话询问应当制作 《非现场监管电话记录》 （格 式参见附件一）。 　　第十六条 监管部门要求提供补充材料，应发出 《监管信息报 送通知书》 （格式参见附件二），并可要求商业银行就相关问题做 出说明。 　　第十七条 监管部门走访商业银行应坚持双人走访的原则，走 访结束应当制作 《非现场监管走访要情》 （格式参见附件三）。 　 第三章　信息处理与分析 　　第十八条 监管部门应根据持续监管的要求，及时对商业银行 报送的资料进行监测分析和处理，形成非现场分析报告。 　　第十九条 各级监管部门应针对商业银行法人机构和分支机构 的不同情况，各有侧重地进行监管分析。 　　对商业银行法人机构的非现场监管应当重点关注商业银行的资 本充足状况、资产质量状况、流动性状况、财务状况、公司治理状 况和内部控制状况；对商业银行非