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原 创 性 声 明
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I
I
中 文 摘 要
柜面操作业务是银行业务经营的基础平台,也是银行操作风险最为集中、最难控 制、关联最广的工作区域。长期以来,柜面业务操作风险管控一直都是银行管理者不 断实践和探究的问题,如何正确处理控制不足与控制过度的矛盾,采取怎样科学有效 的方式进行管控,可谓仁者见仁,智者见智。2005 年以来,吉林省建设银行通过构 建风险文化、创新技术手段、优化制度流程、基层营业网点柜面业务操作风险管控能 力得到有效提升,但是,在管理上仍然存在着分工不明、职责不清、作业交叉、过程 重复、整改乏力等问题。如何有效落实监管要求,实现科学有序、精准高效的管理, 全面提升柜面业务操作风险管理水平,值得深入研究和探讨。
论文首先阐述了操作风险的研究背景,包括研究现状,发展趋势等,说明了论文 的研究方法和创新之处,接着对操作风险管理理论进行了概述,解释了操作风险的定 义,类型、特征及成因,然后从识别、度量、控制管理三方面介绍了国外商业银行对 待操作风险的先进方法,详细客观的分析了吉林省建行柜面操作风险管理的现状和原 因,通过分析案例指出吉林省建行柜面操作对于操作风险存在的管理缺陷,最后以重 视人力资源管理,完善内部控制制度,利用内部审计以及加强外部监管为指导思想, 提出了操作风险控制和管理的对策建议。
关键词:商业银行 操作风险 建行吉林省分行 内部控制
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II
Abstract
The counter is the banks business platform, as well as the most concentrated banking operational risks occured place. And it’s also the most difficultly controlled, the most widely associated region. For a long time, the counter’s operational risk management is always the bank’s managers continuing to practice and explore the problem. How to correctly handle the contradiction between the inadequate controls and excessive controls, and how to adopt scientific and effective way to control, each one thinks in his way. Since 2005, China Construction Bank Jilin Branch, through the construction of risk culture, innovation of technical means, optimization of systems and processes, effectively improved the abilities to control the counter’s operational risk in basic agencies. But problems still exist in management, for example, unclear division of labor, confusion of responsibilities, crossed and repeated operational processes, lacking
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