研究经营中的财务管理.docxVIP

　　1、加强资金管理,盘活公司资金的使用效率认真仔细做好资金日报表的编制工作,及时上报总经理;加强财务票据的管理,对财务票据的领用、核销、库存等台账采取专人负责,确保公司各项涉及资金流的业务正常有序开展。 　　在资金盘活方面在确保资金安全的情况下,积极与各银行进行磋商,可与银行签订对公司有利的存款协议如定期存款协议、协定存款协议、银行承兑汇票等提高资金存款利率的具体办法。 　　2、加强对应收账款、预收账款管理随着公司业务的不断拓展壮大,赊销业务势必会增加,加强应收账款的管理尤为重要,具体为财务部会同业务部抓紧制定出台《赊销管理流程及制度》,严格执行该制度规定的授信标准,建立应收账款的预警机制,每月及时向业务部门发出催讨货款的书面通知,加快资金的回笼,把坏账损失降到最低化;始终本着谁赊销谁负责的原则,每月及时与客户核对往来货款,对于资金不充足或授信额度降低的客户,一概不予赊销。 　　为加强对赊销的管理,我们主要从以下几方面着手1、制定合理的信用政策,包括宽严适度的信用标准、规范合理的信用条件和科学审慎的信用额度。 　　2、建立应收账款的监控体系、预警机制。 　　包括赊销的发生、收账、逾期风险预警等各个环节。 　　财务管理部加大对应收账款的分析管理,及时督促业务管理部门对赊销客户的跟踪管理服务,达到相互监督相互促进,提高应收账款回收率,促进公司销售的目的。 　　3、不断完