宜信海外家族信托业务培训课件有配套录音.pptVIP

* 海外积极型建议资产配置 预期组合目标收益率 【6.2%~11.7%】 全球房地产投资基金 私募股权美元母基金 全球非银信贷债权基金 （家族信托客户专享定制化美元产品） HSBC Global Money 华夏精选短期债券基金（USD） 预期收益率： 现金管理类：2~3% 类固定收益：4~8% 浮动高收益：8~15% *预期组合目标收益率不构成对未来收益的最终保证 * 海外稳健型建议资产配置 预期组合目标收益率【5.4%~10.3%】 全球房地产投资基金 预期收益率： 现金管理类：2~3% 类固定收益：4~8% 浮动高收益：8~15% 全球非银信贷债权基金 （家族信托客户专享定制化美元产品） HSBC Global Money 华夏精选短期债券基金（USD） *预期组合目标收益率不构成对未来收益的最终保证 * 海外保守型建议资产配置 预期组合目标收益率 【4.6%~8.9%】 全球房地产投资基金 预期收益率： 现金管理类：2~3% 类固定收益：4~8% 浮动高收益：8~15% 全球非银信贷债权基金 （家族信托客户专享定制化美元产品） HSBC Global Money 华夏精选短期债券基金（USD） *预期组合目标收益率不构成对未来收益的最终保证 * 海外万用寿险+海外家族信托 客户 1千万RMB (150万＄) 购买 万能险 海外 家族信托 10年后 (600万＄) 1 美元保单 以45岁男性 不吸烟为例 保额500万＄ 贷款113万＄ 10%稳健收益 专业团队管理 500万＄ 身故赔偿金 100万＄ 净投资收益 600万＄ 资产放大4倍 ＝ + *以上数据及收益计算方式均作为示例使用，不构成对未来业绩的最终保证 2 保单贷款，一钱多投 3 收益稳健，覆盖成本 **海外家族信托业务培训 7.**海外家族信托业务操作流程 * * 海外家族信托操作流程 客户需求确认 信托契约签署 离岸架构搭建 信托资产管理 1 2 3 4 * 流程说明-所提交需要的资料 身份证明：护照 或 身份证正反面复印件，须显示照片； 地址证明：身份证正反面复印件，或最近三个月内发出的以下文件的原件或复印件,须显示名字和地址： 由公用事业机构发出的帐单（水费、电费及燃气费等） 银行账单 由以下人士发出的推荐函正本（仅适用于委托人，受益人无需提供）： 与委托人认识已逾一年之银行；和 与委托人认识已逾一年之专业人士 以上所有文件必须由信托员工或一名专业人士(会计师、律师、国际银行家或公证人) 见证，并签字证明该复印件与原件一致。证明人必须在文件上注明其姓名、专业编号及签字日期。 委托人和受益人 * 流程说明-信托设立周期 信托 方案 尽职 调查 签署 文件 银行 开户 信托 成立 具体所需 时间待定 约2个工作周 约2个工作周 约8个工作周 注入资产 时间待定 信托成立至少需3个月 * 谢谢观看 THANKS * 案例分析2 中国企业赴海外上市前的架构安排 背景介绍 创始人王先生已年近六旬， 有两个儿子和一个女儿， 长子及女儿参与家族事业，已婚；幼子尚未成年，正在读中学。 企业主状况 创始人希望自己的企业能够变成家族企业，世代相传 担心长子及女儿在掌管企业的过程中股权被稀释 担心长子及女儿的婚姻问题， 担心幼子未来的生活是否能够得到充分的保障。 传承规划 经过咨询，客户决定设立信托来持有创始人希望为其自身及家人保留的上市前的股份 同时利用信托为公司重要高管制定合理的期权激励计划。 信托安排 * 中国企业家常见情况 我要海外上市！ 我要留住员工！ 我要百年老店！ 我要保护股权！ 保护股权的需求是因为很多企业的股东私售股权、离职、死亡或入狱却不退股而导致公司股权被稀释。 海外上市的需求是为企业寻求国际化发展，并获得全球化的融资。 百年老店的需求是想要将企业做成家族制，实现家族企业跨代传承。 留住员工的需求是因为很多企业的核心资产是员工，这类企业经受不起核心员工离职。 * 信托解决方案—中国公司海外上市常用信托架构 离岸控股公司 离岸公司（A） 100%持有 100%控股 保留权力信托 委托人 王先生 企业创始人/ 自然人大股东 信托保护人 投资顾问 有限授权委托书（LPOA） 《信托契约》、《意愿书》 受益人（安排详见下页） 投资管理 受托人 家族海外金融资产 中国ABC公司业务营运 开曼公司（境外上市主体） 香港公司 离岸公司 中国境外 中国境内 100%控股 100%控股 100%控股 100%控股 * 信托解决方案—受益人安排 金融资产 （受益权100%） 家族受益人 王先生夫妇； 长子、次子及女儿 企业股权 （受益权80%） 家族受益人 王先生夫