防范和打击非法集资风险专题.pptVIP

民间借贷：十条“戒律”避风险 * * 非法借贷不受保护 不能超过诉讼时效 借款利息有限额 必须明确借款人 写明用途以防抵赖 没有字据空口无凭 动产质押有说法 转让债权通知债务人 未成年人借款也应还 债主病故债权归继承人 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 非法集资的危害 破坏国家正常的金融秩序 威胁公众个人的资金安全 影响社会稳定 * * 非法集资的法律后果 民事法律后果：法院是否受理？非法集资合同无效，非法集资利润不支持，有过错的担保人承担赔偿责任 ；“参与者自行承担损失” 行政法律后果:取缔、清退、没收非法所得、罚款 ;对相关责任人行政处分。 刑事责任后果:集资诈骗罪；擅自发行股票、公司、企业债券罪；非法吸收公众存款罪；非法经营罪等。 * * 如何来防范非法集资的侵害？ 不要轻信高额回报，“天上不会掉馅饼” 认真审查集资主体的资格和行为是否合法 发现非法集资要及时举报 不要迷信明星广告和电视宣传 加强学习金融知识,提高防御风险能力 * * 非法集资的识别方法 （一）认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。 非法集资的识别方法 （二）正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 非法集资的识别方法 （三）增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，—定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。 非法集资的识别方法 （四）增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 组织全员签订《承诺书》 各级公司要认真组织对所属部门、所辖单位、各营业网点的全体员工、销售人员人人签订《承诺书》，对本人不组织、不实施、不参与非法集资活动，以及发现其他人员存在组织、实施、参与涉嫌非法集资的行为及时向公司报告等内容作出郑重承诺。 凡是以前年度未签署过《承诺书》的员工和销售人员，均应在今年6月10日前补签。 代理人签署的《承诺书》应归入个人档案，员工《承诺 书》由所在市分公司监察部统一保管。 通过开展签署《承诺书》活动，促进公司全体人员自觉参与防范打击非法集资工作。 远离非法集资，拒绝高利诱惑！非法集资不受法律保护，参与非法集资风险自担！ **省打击和处置非法集资工作领导小组 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 重点：下文背景 2015年5月4日，**省打击和处置非法集资工作领导小组下发《关于开展2015年防范打击非法集资宣传月活动的通知》（苏处置发【2015】1号）； 2015年5月11日，**保监局下发《**保监局办公室关于转发关于开展2015年防范打击非法集资宣传月活动的通知的通知》（苏保监办发【2015】107号） 2015年5月18日，省分公司下发《关于开展2015年防范打击非法集资宣传月活动的通知》（国寿人险苏发【2015】172号） * 特别警惕重点： 1、公司单证； 2、公司投资渠道 3、盗盖公章 4、使用公司客户 防范和打击，不参加社会活动；不受损失 不组织和参与行业内的， 最后： 1、市分公司层面的承诺书 P2P金融又叫P2P信贷。其中，P2P是 peer-to-peer 或 person-to-person 的简写，意思是：个人对个人。P2P金融指个人与个人间的小额借贷交易，一般需要借助电子商务专业网络平台帮助借贷双方确立借贷关系并完成相关交易手续。借款者可自行发布借款信息，包括金额、利息、还款方式和时间，实现自助式借款;借出者根据借款人发布的信息，自行决定借出金额，实现自助式借贷。 中文名P2P网络借贷外文名peer-to-peer lending起 源2005年英国代 表Zopa（英国） * 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 时间：2015年5月10日——6月10日 范围：全省 要求单位：**省打击和处置非法集资工作领导小组 时间：2015年5月10日——6月10日 范围：全省保险系统 要求单位：**保监局 时间：2015年5月20日——6月10日 范围：**国寿系统 要求单位：省分公司 省政府、**保监局、省分公司三级单位从不同侧面布置防范打击非法集资宣传月工作。 一、什么是非法集资