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投资理财概述;第一部分：投资理财市场分析;进入大厅的一位中年男子;第一感觉;经过了解;评 析;如何帮助客户分析理财 ;让客户需要了解的内容;设计理财计划书（一）;保持30％流动性当做未来购房计划的首付款。
30％部分可投资于投资收益率较高的股票
其余部分 (购房后扣除月供额可投资额可能降低)，建议以基金定投的方式运用，购买货币市场基金与记帐式国债和投资股票型基金，以较高的预期报酬率来进行中长期的子女高等教育金规划与长期的退休规划。
;;财经调查：国内银行难以满足高收入群体理财需求 ;个人理财服务供需存在差距;高收入群体需要理财;普通人群的需求;国内理财现状;理财业务的前景;国内理财职业动向;第二部分：投资理财定义; 一）投资定义;投资;家庭投资的主要成分;家庭的投资行为的定义;前提－－投资决策的原则;结果－－投资收益;过程－－投资风险;投资行为的收益与风险;二）关于理财;什么是理财;确定阶段性的生活与投资目标
审视自己的资产分配状况及承受能力
调整资产配置与投资结构
及时了解资产状况及相关信息， 通过有效控制风险，实现家庭 资产收益的最大化
;一生的经营;生活理财;投资理财;一、高通货膨胀率
二、日益增加的教育费支出
三、养老的需要
四、资产保值增值的需要
;;;;;;;实际上许多人的人生目标;100个人的人生;为什么？;让我们来看看 人生挣钱曲线;年龄线;收入;支出;收入\支出;;结果;;导致的结果：;;第三部分：投资理财的区别;投资和理财的区别;投资、理财的区别;投资;投资是要冒风险的！;
1 、精挑细选后发现是只不会下蛋的母鸡——血本无归！
2 、原本很勤快的下蛋，结果得了禽流感——壮烈牺牲！
说明：
在投资经营中，风险是很大的！;走出投资的心理误区;走出投资的心理误区;走出投资的心理误区;理财必须分清三个与会计学 不同的概念;资产、负债、消费;;理财的法则; 家庭理财规划;格林斯潘的财富人生;理财观念之一;曾获诺贝尔奖的著名经济学家詹姆斯.托宾的理论，“不要把你所有的鸡蛋都放在一个篮子里”;
(每个家庭应该有一笔相当大的而且永不被查封的资???!);理财观念之三;第四部分：对投资理财的深层认知; 一个家庭有几笔财源;一个家庭的三笔钱;工作收入;理财收入;资产负债;家庭的现金流量－－流出;生命的经济价值示意图;工作收入与理财收入的转换;举例：陈先生的家庭资产负债表;调整后陈先生的资产负债表;家庭财务规划
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