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贸易融资外汇管理论文 　　一、构建宏微观联动管理机制在日常管理过程中，强化对企业主体的跨境资金动态监测，坚持逐月统计涉外主体资金流出入规模、融资余额与结构，建立了宏观形势与微观主体的联接桥梁，并架构起政策传导的有效渠道。 　　同时，我们还在银行层面较早建立了贸易融资信息监测点，从市场环境变化、资金价格波动、参与主体动向等角度了解贸易融资市场变化，把握管理重心，确定管理方向。 　　建立机制，及时应对跨境资金异常流动。 　　近年来，与全国形势一致，宁波市贸易跨境资金呈大幅流入格局，2013年结售汇顺差和顺收顺差规模同比分别增长189、227，并被国家外汇管理局列入流入重点地区。 　　为了平抑区域跨境资金流动失衡风险，人民银行宁波市中心支行及时构建了跨境资金流动指标体系，确立了三级风险管理机制，并做好应急措施储备。 　　2013年初，基于辖区转口融资套利交易问题突出，人民银行宁波市中心支行迅速启动应急处置机制，比全国提早两个月开展打击虚假转口贸易专项行动，为抑制跨境资金流入争得主动。 　　2013年下半年至2014年初，基于跨境资金流入形势需要，综合运用窗口指导、分类管理等手段，积极促进区域跨境资金均衡流动。 　　二、引导银行资金流入实体经济坚持共生共荣理念，引导金融服务实体经济。 　　当前，流通型企业借助贸易融资大量融资套利和生产型企业、中小企业融资难、融资贵现象并存，贸易融资有脱实向虚、自我循环的倾向。 　　对此，人民银行宁波市中心支行连续多年实施了一系列金融支持实体经济的政策措施，从惠企与惠民两个层面出发，鼓励银行在贸易融资资金投向、利率、费率等方面向实体经济企业和中小企业倾斜，得到了广大企业和当地政府的欢迎。 　　强调风险底线思维，挤压贸易融资泡沫。 　　为了控制贸易融资中存在的金融风险，人民银行宁波市中心支行探索出一套贯穿事前、事中和事后的流程式管理模式事前向金融机构动态通报区域经济金融和外汇收支形势，适时进行风险提示，在净流入形势严峻情况下督促银行加强真实性审核力度，控制全额质押方式的套利交易；事中及时约谈结售汇顺差过大、融资套利问题严重的相关银行负责人，对贸易融资规模增长过快的银行召开政策通报会，要求它们树立合规意识，积极维护区域良好金融环境；事后通过对银行现场检查来评估、审视银行履职情况，选择了部分外汇指定银行开展转口贸易专项检查，严肃查处真实性审核不到位、纵容甚至协助企业利用虚假货权凭证融资等违规行为。 　　三、分层次引导企业纠偏对企业主体建立分层次监管梯队。 　　实施贸易融资管理既不能对其自由放任，也不宜实施一刀切管理，影响实体经济发展。 　　人民银行宁波市中心支行根据问题的轻重缓急，建立了分层次梯队监管机制。 　　在融资主体选择上，确立了先转口、后进口、再出口的管理顺序，起到了既能抓住重点，又不影响实体经济的效果。 　　在行为管理上根据情节轻重进行区别管理，重点打击重复使用或伪造货权凭证的虚假贸易融资行为，2013年以来已累计查实企业7家，实施行政处罚232万元人民币；在全国范围内率先加强对贸易融资合理性审查，对构造贸易进行过度融资套利、且情节较重的企业进行分类管理；继续鼓励正常企业利用境内外两个市场、两种手段合理开展贸易融资，帮助企业降低融资成本、规避汇率风险。 　　采取刚柔并济、以柔为主的管理手段。 　　贸易融资管理的核心目标是遏制跨境资金异常流动，平抑国际收支波动，而非限制企业经营行为，把企业管死。 　　人民银行宁波市中心支行更加强调以窗口指导等柔性手段，在风险提示后允许企业主动调节融资结构、抑制不合理融资行为。 　　对于存在违规、融资套利情况严重的企业列入、类企业，发挥分类监管的政策威慑力。 　　在2013年控流入和贸易融资管理过程中，宁波市中心支行对321家企业制发了《风险提示函》，最终将54家企业列入类，在贸易企业中占比仅为027，但取得的效果却十分明显，贸易项下跨境资金连续呈现净流出格局，缓解了集中流入的监管压力。 　　四、推进政策改革和工作创新坚持市场需求为导向，实施政策创新突破。 　　人民银行宁波市中心支行以市场需求为导向，大胆实施资本项目制度创新、管理创新，自2007年以来，先后推动11项试点政策落地宁波。 　　特别是近年启动的非关联担保、对外债权登记、境外放款三项政策创新是全国唯一试点，中资企业外保内贷、外汇质押人民币贷款、中资企业借外债等多项政策是全国首批试点。 　　一系列创新性政策的落地生根为涉外经济发展注入新的动力。 　　如中资企业外保内贷试点帮助宁波春和钾资源有限公司成功获得14亿美元海外并购贷款；跨境贷款试点以来支持了100多家企业开展进出口贸易及海外项目建设、运营，为走出去企业实体运营提供支持，得到了银行和企业的欢迎。