平安人寿综合金融激发寿险潜能.pptVIP

综合金融激发寿险潜能 平安集团的战略目标：成为中国最大个人零售金融服务集团之一，该目标将通过互联网与传统金融的结合实现 [1]13年指金融客户数据，不含非金融客户 [2]本报告所有指标的客户范围为保险、银行、投资系列个人有效客户，不含产、养纯卡式业务客户 [3] 客均利润=集团个人客户总净利润/集团个人有效客户数（不含产、养纯卡式业务客户）,将另行成立项目组详细测算 [4]钱包份额：指客户的所有资产的合计 拥有最高比例的高端客户 高端客户的主要“钱包份额”在平安 主办 财富 2 实现“专业让生活更简单” 1 客户 体验 最好 中国 最大 13年 17年 7800万 1.8个/人 240元/人 1.5亿，其中金融客户9500万 2个/人， 其中金融客户4.5个/人 金融客户500元/人 3 客户数量 客均合同 客均利润 金融超市 门户 战略 互 联 网 金 融 传 统 金 融 银行业务 保险业务 财富管理 客户迁徙 医(健康) 最重要 食(消费) 最贴近 行(车市) 富裕阶层 玩(博彩) 最活跃 住(房市) 最大投入 实现途径：区别于传统金融的商业模式 五 通 战略目标：中国最大个人零售金融服务集团之一 * 互联网金融对传统金融发展带来机遇与挑战，综合金融应借力科技，抢占客户，助力综合金融更好、更快发展 突破地域、时间限制 与客户高频互动 简单、小额、标准、大众化产品 成本相对较低 科技以人为本！ 科技让综合金融插上腾飞的翅膀！ 互联网金融的优势 传统金融的优势 可销售复杂、个性化的产品 能及时了解客户需求 为客户提供贴心服务和全面保障 综合金融 E化平台 理财、信用借款 保险服务 整合平安集团金融服务，搭建平安金融生态圈 投资 MIT 移动展业 优势互补 各产品方客户转化为寿险客户的比例 最终目标——各产品方客户向寿险迁徙 产险 信用卡 养老险 Text in here 寿险 银行 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 寿险 私人银行 基金 信托 陆金所 信用卡 产险 养老险 银行 证券 九脉相连 助力寿险 重点培养 全面撒网 综合金融提升队伍收入 单位：万亿人民币 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 中国个人金融资产结构 资料来源：麦肯锡个人金融研究调研 资料显示中国居民50%以上资产在银行，客户转化为银行客户有助于全面挖掘财富潜力。 个推银时代到来 个推银行，您还在等待吗？ 目光放长远，多做锁定业务 想挣更多的被动收入就要挖井不是挑水 你到底关注什么？高佣金也存在高竞争、高干扰···你引导客户关注了什么？ 对业务员 业务收入有力补充 主顾开拓工具运用 客户粘度不断深入 二次拜访理由充分 信用卡年费卡一统天下 对客户 高额保障长期相伴 信用等级不断提升 特色服务方便快捷 市场优惠精彩万纷 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 客户迁徙对于实现集团综合金融的发展，具有战略性的意义及地位 ——客户迁徙就是要做海量客户跑马圈地和账户激活，先把客户圈进集团来，开通各个账户后，再引导客户使用各个账户。 * M3-M5客户迁徙平安银行 高价值客户 名单客户 8000万客户大迁徙已正式拉开帷幕 个推陆金所即将登陆 盘活资产提升收益 价格优惠高效便捷 享受VIP专区服务 增强客户粘性 提升队伍稳定性 扩大业务成长性 增加转卡数量 降低获客成本 扩大交易规模 客 户 寿 险 陆金所 实现参与主体 多方共赢 个推陆金所与寿险业务紧密结合，帮助客户盘活保单现金价值，促成寿险保单销售 个推陆金所业务采用“客户推荐客户”的业务模式，业务员必须要注册绑卡成为陆金所客户，才能在轻松E开平台推荐客户 “客户推荐客户”业务模式 客户推荐流程 客户 客户 客户 客户 客户 业务员寿险成为陆金所客户 推荐 推荐 推荐 推荐 推荐 业务员首次在陆金所网站自行注册绑卡 1 2 3 通过轻松E开帮助客户预约陆金所注册 勾选预约成功后登陆陆金所网站绑卡、购买专属理财产品 （永续利益） 客户推荐成功的标志是在E开中注册，在陆金所绑卡成功 绑定推荐关系 获得推荐资格 获得推荐奖励 陆金所业务模式 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 个推陆金所业务将在全国范围内开展，通过E行销直送方式推动业务，是综合金融业务模式创新 个推陆金所业务在全系统推动 通过E行销直送方式推动业务 业务员 陆金所 客户 寿险E行销平台向业务员推送陆金所操作及产品信息，开辟业务员抢购专区，E问易答和专家在线等解决问题 陆金所通过邮件、短信等向业务员和客户推送产品信息 业务员向客户介绍陆金所并引导开户绑卡，以及推荐产品 个推陆金所面向全系统所有二、三级机构业务员