海外保险高净值人群的首配.pptVIP

高净值人群的首配—海外保险 分享要点 1、海外保险对高净值人群的意义 2、对各管理层的意义 3、对团队成员的意义 4、分享此次签单的一点心得 海外保险对高净值人群的意义 在资产配置中，无论什么理论，我们都会发现一个问题，保障类的配置一定对于所有个人和家庭都要配置的！ 帆船理论中提到的救生圈，指的就是保障类 标准普尔家庭资产组合图中，也有保障类配置 金字塔图中也要保障类配置的提及 …. 种种这些告诉我们什么？职责-为客户配置！ 海外保险对高净值人群的意义 保险如此重要，对高净值人群意味着更重要！因为他们资产量大，面对风险时会失去的更多！ 所以在团队管理中，无论是国内保险还是海外保险，我都会强调一个信念：你不给客户配置保障类资产，将来客户面临风险时会拿出实实在在的资产来弥补风险漏洞！而这对于合格的财富管理家来讲，是失职！是客户经理没有责任心的体现！在我们团队，保险开口率是必须要有的！ 讲给每一个客户！以理念为沟通起点！讲给每一个客户我们有保单整理的增值服务！ 海外保险对各管理层的意义 大家也应该知道海外保险的折标业绩有多高，所以在冲刺业绩的时候，一单2万美金的海外保险折标300多万，我们这单159万美金折标已经超过2亿，所以这在业绩占比中应该有它一席之地 海外保险一定需要带客户亲赴香港的，那么在这两三天的时间跟客户沟通的时间和机会就会很多，可以顺道铺垫一下海外账户，也许就有了下一步海外私募股权或者海外置业等等的开单~ 海外保险对客户经理的意义 折标业绩高 赴港期间可以更多交流，增进信任感 增加其他海外资产配置的机会 去香港吃喝玩都可以刷刷朋友圈，告诉朋友圈的客户和朋友，你可以为客户提供海外资产配置，可以陪客户去香港，想来，约吧 海外保险算创新业绩哦，方便大家冲刺私人银行部，嘘，一般人我不告诉他 分享心得 我们平台的价值，除了是综合的财富管理之外，还有就是可以实实在在解决客户遇到的资产需求！ 大客户对应，一定要触及他内心深处的最真实的需求！我们对症下“药”，方能更快成交 此客户是因为我们发现她希望财富有效传承和保全，鉴于资产量比较大，我们同时推荐了家族信托和海外保险，打消各种困惑后成交的！ 分享小心得 1、对于大客户要有足够的耐心，诚意以及专业度 2、因为大客户的了解信息的渠道很多，所以需要以自信的专业度 来解答客户的所有的问题 3、不仅需要服务好客户的资金，也要通过服务好客户及客户家人，这样能更好增进信任 4、一定要相信**这个平台的所有支持团队都是最棒最专业的，他们一定可以协助我们签更多更大的单子！这次签单很荣幸获得了很多领导和同事的支持，大家都是同心同德地在为之努力~在此，再次表示感谢~ 签单注意细节 1、我们在跟客户沟通时需要着重强调一下赤霞珠或者海外保险的功能，因为这个将功能跟国内的比较，所以相当有吸引力。 有几点功能是这次客户在意的： A. 国内保险和国外保险隐私性 B. 传承中国内和海外对投保人意愿尊重程度不同 C. 海外保单可以放入海外家族信托，国内不可 D. 提前考虑孩子上学等资金，储备外币资产 签单注意细节 2、客户投保资料，身份准备，一定要问清楚 客户使用什么身份以及相应的证件。 我们这次客户因为有香港和大陆两个身份，所以在以哪种身份上投保客户纠结过好几次，虽然最后没有改变客户心意，客户使用香港身份投保，但是对最终承保没有影响。（香港身份也可以通联支付） 签单注意细节 3、签单中最重要的环节——支付问题 客户在准备银行的过程中，客户经理尽量陪同去。因为很多银行柜台不清楚通联支付的问题，所以为了避免节外生枝，跟客户一同前往银行，确认两件事情： 一、开通大额支付无上限功能 二、 开通境外支付功能 请一定提前根据签约前后汇率，做好每一个银行卡里存够多少资金，提前安排客户转账 签单注意细节 4、签单手续费的解释 敏感点的客户签约时一定会发现一个问题，银联对于境外刷卡对于的汇率和通联支付对应的汇率是有0.02-0.03的差额的。通常客户会质疑为什么通联汇率高呢？ 跟客户做好解释，银联因为刷卡有限制，单笔5000美金，汇率是低一些，但是单笔手续费比通联的高。对于通联，是专门给大额资金使用的，珍贵的地方在于这是目前唯一合法通道。 签单注意细节 5、关于同意通联支付协助相关部门调查的协议书的问题 这个问题最好提前沟通，我们临时遇到，处理的方式如下：首先跟客户讲一下，这个通知是反洗钱通知，很正常，在哪里都会涉及这个问题。 第二，因为购买大额保单，资金需要大额出境，所以相关部门在调查时通联支付会提供出相应证明，证明资金是去交保费，而不是洗钱了。对客户保单的隐私性不会有影响，请客户放心 签单注意细节 6、做好赴港行程的细节工作 客户在抵