基于人工智能的电信欺诈治理系统及规模应用-C114通信网.PDFVIP

基于人工智能的电信欺诈治理系统及规模应用 一、 案例概述 随着信息技术和经济社会的发展，我国成为全球最大的互联网、电子 商务和智能终端市场，移动通信用户数达到 13 亿，用户使用移动支付、 移动购物的频率越来越高，这些用户也就成为了电信欺诈的主要目标。 2015 年全国公安机关共立电信诈骗案件59 万起，同比上升32.5%，共造 成经济损失222 亿元，其中单笔涉案金额最高达1.17 亿元；2017 年公安 部破获网络案件13.1 万起，18 年前10 月立案数量同比上升35%。 诈骗分子形成组织严密，分工明确的黑色产业链，有的犯罪团伙甚至 分布在海外；诈骗手段也不断“推陈出新”，利用用户弱点编写各种欺诈 “剧本”；并且不断将高科技手段引入电信欺诈中,主要表现为使用专用 的拨号软件来代替手动外呼、使用透传工具来隐藏真实的主叫号码、利用 伪基站推送诈骗链接、使用木马及恶意软件窃取用户隐私等。 面对国内愈演愈烈电信欺诈事件，国家高度重视。在国务院打击治理 电信网络新型违法犯罪工作会议上，国务委员、公安部部长郭声琨强调， 要标本兼治、综合治理，齐抓共管、落实责任，坚决打击治理电信网络新 型犯罪，切实维护人民群众合法权益。工信部、公安部联合开展打击通讯 信息诈骗专项行动；工信部发布《关于进一步做好防范和打击通讯信息诈 骗相关工作的通知》，进一步规范银行、电信、网络公司、软件开发企业 的经营行为，不断强化其行业自律，严格落实其社会责任，基于运营商的 数据资源优势与大数据分析能力研发信息通信欺诈综合治理系统，为公 众用户提供信息通信欺诈发现、治理、提醒的综合能力。 目前，业界主要采取了三种信息通信欺诈治理措施。一是依靠行政或 者法律的手段，在事后对欠费进行追缴和对相关犯罪行为进行追查。这种 方法时效性差，经常由于犯罪人的逃逸和线索的失效，而造成无法追查； 二是通过用户主动标注、上报等自主举报行为，对异常号码进行标注，并 通过客户端等方式进行提醒。这种方式本质属于“众标众享”的投票机制， 往往存在恶意标注、误标注、漏标注等问题，造成识别准确度不高；三是 通过对通信话单等数据进行分析，发现异常通信行为，并通过客服电话、 短信、客户端等方式对用户进行提醒，必要时进行通话拦截。由于电信运 营商具备数据资源优势，可有效利用此种方法，准确发现电信欺诈行为。 而随着电信欺诈治理工作的进行，运营商目前主要采用的“固定识别 策略”的治理方案，已很难应对快速迭代更新的各类欺诈行为。 攻易守难、危害严重的现状使得电信欺诈治理成为继垃圾短信之后 又一信息安全挑战，是国家关注的重点社会热点问题。同时日益增加的电 信欺诈事件也暴露出现有的电信、公安、银行诸行业各自为战的管理和监 控体系过于陈旧，已经不能与融合社会工程学、现代化组织手段、高新技 术的电信欺诈集团相对抗，急需实时、高效、智能的电信欺诈治理手段。 二、 解决方案 1、解决方案概述 基于人工智能的电信欺诈治理系统是中国联通自主研发的智能防欺 诈平台，利用人工智能技术，基于 Tensorflow、AcumosAI 等开源平台， 对用户的通信行为特征进行分析，计算多个维度的指标数据（例如主叫次 数、被叫次数、主叫号码数、被叫号码数、平均通话时长、被叫离散度、 位置离散度、号码活跃天数等），通过多维模型和算法识别和定位诈骗号 码和诈骗事件，并通过短信、电话等方式向疑似被骗用户进行提醒，同时 与公安机关建立了快速协作机制，帮助用户减少财产安全损失。 作为运营商为产业提供的安全解决方案，本项目有三个目标： 1) 安全创新+自主研发：充分利用电信运营商数据资源优势，利用创新 型大数据分析技术，自主研发基于数据分析的信息通信欺诈治理系统。 2) 面向公众用户，解决电信欺诈问题：面向用户开放电信欺诈黑名 单，提供公益性提醒服务，减少用户财产损失。 3) 面向各行业开放：欺诈黑名单等数据可对金融、政务、互联网等各 行业开放、联动，净化网络空间。 图1 总体体系图 由图 1 所示，防欺诈服务以语音、短信、流量以及第三方等为数据 源，通过输入各类信息通信欺诈识别模型，对大规模数据进行深度分析。 分析层支持包括骚扰电话、旁路欺诈、高吸费电话、诈骗电话等12 种大 类的欺诈事件识别。同时，系统支持对联通内部、外部行业、以及公众用 户开放。 2、总体业务流程 基于人工智能的电信欺诈治理系统总体业务流程如下图所示： ◼