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第三方物流与金融Logistics Finance 物流08（2）班第四小组： 何龙 李爽 陈秀梅 刘平利 张利文 目录 (一)开篇案例 物流金融解决中小企业融资困局---- 中国外运河北公司.doc （二）物流金融的概念 物流金融是一个新的概念，是指在供应链业务活动中，运用金融工具使物流产生价值增值的融资活动，是物流业和金融业因各自发展的需要而相互融合的产物。 从广义上讲，它是面向物流运营的全过程，应用各种金融工具，对物流、商流、资金流、信息流进行有效的整合，组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。 从狭义上讲，物流金融是金融机构和第三方物流服务供应商在供应链运作的全过程向客户提供的结算、融资以及保险等增值服务。 金融物流服务系统 物流上下游企业与银行关系 物流金融所引导的链式结构 （二）物流金融的发展 物流金融的发展.doc （三）中国物流金融的主要模式介绍  垫付货款模式 在最基本的垫付货款模式中包括第三方物流企业、发货商、提货商三方。 其运作的基本原理是: 第三方物流企业承担两者之间的货物运输, 在向发货商提货时, 向其支付去除物流费用的部分或全部的货款。当提货商提货时, 物流企业向其索要货款, 如果提货商拒绝支付, 第三方物流企业有权要求发货商回购货物。 如果第三方物流企业资金实力不强的话可以与银行合作, 发货商将货物的所有权交给银行, 而银行给发货商提供融资。当提货商向银行支付货款时, 第三方物流企业可根据银行指令为提货商送货。如果提货商没有支付货款, 银行可以要求发货商回购货物。在这一流程中, 第三方物流企业主要提供对货物的监管。 1)垫付货款模式① 1)垫付货款模式① 垫付货款模式(1) ：除了发货人与提货人签订的《购销合同》之外第三方物流供应商还应该与发货人签订《物流服务合同》，在该合同中发货人应无条件承担回购义务。垫付货款模式的操作流程是：发货人委托第三方物流供应商送货．第三方物流供应商垫付扣除物流费用的部分或者全部货款，第三物流供应商向提货人交货，根据发货人的委托同时向提货人收取发货人的应收账款．最后第三方物流供应商与发货人结清货款。这样一来既可以消除发货人资金积压的困扰，又可以让两头放心。 对第三方物流供应商而言，其赢利点就在于将客户与自己的利害关系连在一起。 2)垫付货款模式② 2)垫付货款模式② 垫付货款模式② ：在货物运输过程中，发货人将货权转移给银行，银行根据市场情况按一定比例提供融资。当提货人向银行偿还货款后．银行向第三方物流供应商发出放货指示将货权还给提货人。当然，如果提货人不能在规定的期间内向银行偿还货款．银行可以在国际、国内市场上拍卖掌握在银行手中的货物或者要求发货人承担回购义务。 ( 2) 代收货款模式 垫付货款模式主要时针对B to B的业务中, 而对于B to C业务则适用代收货款模式。物流企业在送货时, 代替发货商向顾客收取货款, 再将货款转交给发货商。 不论垫付模式还是代收模式第三方物流公司都会获得一个资金的沉淀期, 这批资金对于物流企业来说就是一笔不必付利息的融资。而且, 通过提供这样的服务, 物流企业和交易双方成为利益相关者, 有利于形成核心竞争力。 (2)代收货款模式 代收货款模式 代收货款模式：发货人与第三方物流供应商签订《委托配送和委托收款合同》，第三方物流供应商每向用户送货上门同时根据合同代收货款，每周或者每月第三方物流供应商与发货人结清货款。与垫付货款模式①一样，代收货款模式的资金在交付前有一个沉淀期。在资金的这个沉淀期内，第三方物流供应商等于获得了一笔不用付息的资金。而且，通过提供这样的服务，物流企业和交易双方成为利益相关者，有利于形成核心竞争力。 2 . 融通仓业务 融通仓是一种把物流、信息流和资金流综合管理的创新, 其内容包括物流服务、金融服务、中介服务和风险管理服务, 以及这些服务间的组合与互动。融通仓的核心思想是在各种流的整合和互补互动关系中寻找机会和时机; 其目的是为了提升顾客服务质量、提高经营效率、减少运营资本、拓宽服务内容、减少风险、优化资源使用、协调多方行为、提升供应链整体绩效和增加整个供应链竞争力等。 实践中主要可分为仓单质押和保兑仓业务。 两者最大的区别在于仓单质押业务先有货再有票，保兑仓业务先有票再有货。 ( 1) 仓单质押业务。 所谓仓单质押是指货主把货物存储在仓库中, 然后可以凭仓库开具的仓单向银行申请贷款, 银行根据货物的价值向货主企业提供一定比例的贷款。 仓单质押具有以下功能: ①有利于生产企业的销售; ②有利于商贸企业获得融资; ③有利于回购方( 交易所或会员单位) 拓展自身业务;