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个车优质客户(标的)续保数据提取流程及续保跟踪流程说明 市场企划部 2009年5月 二、具体步骤 步骤一：分公司续保岗每月月初从RMS系统提出车险续保清单，分商业险C01及交强险C51分别提取。 注：客户类型：个人客户 步骤三： 将匹配好的优质客户标的续保清单按机构整理成续保信息反馈表（表格式与原表有所改变），下发至机构续保管理岗； 机构续保管理岗接到表后，下发至前线认领，并将认领后的反馈表按以前时间点反馈至分公司续保管理岗。 步骤四： 分公司续保岗提取车险承保清单进行续保跟踪 提取步骤： 进入Report报表清单系统提取09年车险承保清单， 条件设置：二级机构、个车、旧车，将提取的清单与上述整理好的优质标的进行车架号、车牌号+发动机号的信息匹配，匹配出信息的保单视为已续保保单，同时标识已续业务员、所在团队、所在机构名称，得出《标的续保清单表》，并使用《分公司个优续保跟踪日报 》进行每日跟踪。 三、续保跟踪与原方案的异同说明 三、续保跟踪与原方案的异同说明 现状： 1、目前系统不支持直接提取标的续保数据，只能按C01与C51分别提取续保清单，进行跟踪与计算续保率；结果：件数续保率与总公司下发的续保率数据不符。 2、由于全省数据庞大，目前依靠机构续保岗力量进行日跟踪，但少部分机构跟踪未到位，且数据准确性有待考究。 改善方式： 1、将续保跟踪口径转变为标的续保跟踪口径； 2、将日常跟踪数据与考核/激励数据统计功能全部归口分公司续保岗，机构续保岗配合日常跟踪动作。 1、原始续保清单提取 （RMS续保管理系统） （分公司续保管理岗） 4、分公司续保管理岗 提取车险承保清单进行 续保情况追踪（Report 报表清单系统），机构 续保岗配合跟踪 一、操作流程示意图 2、将提取出来的件数清单转换为标的清单（分公司续保管理岗利用公司开发软件进行标的匹配） 3、每月初，分公司续保管理岗将整理好的优质客户标的续保清单下发到机构续保管理岗 1、车架号为9位及9位以上的保单按照车架号匹配交强险和商业险，得到9位及以上车架号标的清单，其中保费、出险次数、已决赔款和未决赔款各项数值采用标的对应项下的保单累加数； 2、车架号9位以下的保单，按照车架号后6位+发动机号后6位（去掉符号“－”和“*”）的规则匹配交强险和商业险。同样其中保费、出险次数、已决赔款和未决赔款各项数值采用标的对应项下的保单累加数???? 3、将两个标的清单合并得出完整的标的清单 1、将清单中的（已决赔款＋未决赔款）/出险次数小于等于200的标的出险次数调整为0（剔除清单中0结案和只有查勘费的案件） 2、标的中交强险保单对应的赔款为2000或2100元的案件出险次数-1（剔除清单中1个案件同时在交强险和商业险赔付的情况） 将上步得出的清单剔除出险大于1次，或者上满期赔付率大于60％的标的，即可得到优质客户标的清单。 ? 标的整合 出险次数 优质标的 步骤二：分公司续保岗将提取出来的件数清单转换为标的清单——利用分公司开发的软件工具进行标的匹配得出优质标的清单(上年0出险+1次出险且赔付率60%以下），依次按机构、团队、业务员排序后固定。原理如下： 分公司续保岗数据提取时间 5月1日——提取7月所有清单 6月1日——提取8月所有清单 ……..如此类推 现状： 4、5、6、7月的件数清单已经由机构续保岗提取，并交与团队认领。 新方式后： 分公司续保岗将5、6、7月件数清单重新整理成标的清单，并标识认领记号，重新下发至机构。 从6月开始，机构续保岗无需提取清单，将全部由分公司续保岗提取并整理成标的续保清单，6月4日前按机构下发，由机构续保岗分发至团队进行认领。 Report报表清单系统 （分子采集口径） 204-广东分公司 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 分公司合计 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 自身续回续保率（考核） 续回自身业务 续回他机构业务 续保率日环比 与目标值的差距 累计标的续保率 已续回标的数 可续保标的数 保单截至日续保率 已续回标的数 可续保标的数 当月已续情况分析 月当月累计 保单截至日数据（截至时间 月 日 ） 机构名称 当月累计续保率排名 分公司距离57.8%的个优续保目标尚有 距离！ 制表日期: 年 月 日 分公司个优续保跟踪日报 机构跟踪日报可借鉴上表进行，分团队与业务员统计。 步骤五： 分公司续保岗：进行每日跟踪(按机构，见分公司个优续保跟踪日报 ），同时将《标的续保清单表》下发至机构续保岗。 机构续保岗：每日统计团队及业务员的续保情况，反馈至机构