操作风险识别与评估操作规程.doc

操作风险识别与评估操作规程 版次：A/0 编号： 第 PAGE 9 页 共 NUMPAGES 9 页 SUBJECT \* Caps \* MERGEFORMAT 操作风险识别与评估操作规程 文件编号： 版次号：A/0  TOC \o 1-2 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc256496908 1 目的和范围 PAGEREF _Toc256496908 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496909 2 定义、缩写和分类 PAGEREF _Toc256496909 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496910 3 职责与权限 PAGEREF _Toc256496910 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496911 3.1 风险管理委员会 PAGEREF _Toc256496911 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496912 3.2 风险管理部 PAGEREF _Toc256496912 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496913 3.3 合规部 PAGEREF _Toc256496913 \h 3 HYPERLINK \l _Toc256496914 3.4 操作风险管理岗位 PAGEREF _Toc256496914 \h 4 HYPERLINK \l _Toc256496915 3.5 不相容岗位 PAGEREF _Toc256496915 \h 4 HYPERLINK \l _Toc256496916 4 基本规定 PAGEREF _Toc256496916 \h 4 HYPERLINK \l _Toc256496917 5 操作流程 PAGEREF _Toc256496917 \h 5 HYPERLINK \l _Toc256496918 5.1 操作风险识别与评估操作流程 PAGEREF _Toc256496918 \h 5 HYPERLINK \l _Toc256496919 6 检查监督 PAGEREF _Toc256496919 \h 8 HYPERLINK \l _Toc256496920 7 内外部规章制度索引 PAGEREF _Toc256496920 \h 8 HYPERLINK \l _Toc256496921 7.1 外部法律法规 PAGEREF _Toc256496921 \h 8 HYPERLINK \l _Toc256496922 7.2 原有制度 PAGEREF _Toc256496922 \h 8 HYPERLINK \l _Toc256496923 7.3 相关内控体系文件 PAGEREF _Toc256496923 \h 9 HYPERLINK \l _Toc256496924 8 附录 PAGEREF _Toc256496924 \h 9 HYPERLINK \l _Toc256496925 9 记录 PAGEREF _Toc256496925 \h 9  目的和范围 为实现XX商业银行操作风险的科学识别和有效评估，满足外部监管和内部控制要求，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行操作风险管理指引》要求，对本行操作风险进行规范管理，编写本文件。 本文件适用于本行各部门、分支机构及全体工作人员。 定义、缩写和分类 风险事件分类，是指操作风险损失事件分类； 操作风险事件分为： 内部欺诈； 外部欺诈； 雇佣关系； 客户关系、产品及业务操作； 对物理资产的损害； 业务中断及系统失灵； 实施、交付及流程管理。 职责与权限 风险管理委员会 负责制定全行的操作风险管理战略和总体政策； 负责确保全行的操作风险管理体系的有效性； 负责确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督； 负责审定与操作风险管理相关的其他重大事项。 风险管理部 负责全行操作风险管理政策拟定和体系建设； 负责协助各部门建立操作风险管理体系； 负责研究、开发和维护操作风险度量、分析和报告的方法、模型和工具。 合规部 负责确定全行操作风险管理的具体程序和操作规程； 负责组织实施操作风险识别、评估、缓释、监测和报告； 负责检查、分析全行操作风险管理情况； 负责组织全行操作风险管理方面的培训； 负责就全行操作风险管理事务与监管机构联络。 操作风险管理岗位 负责本部门、分支机构的操作风险关键风险点梳理和识别； 负责向总行合规部、风险管理部报告重大操作风险事件； 负责本部门、分支机构的操作风险报告起草。 不相容岗位 各部门、分支机构操作风险专职管理人员不得从事本部门、机构关键操作风险点相关工作