招商银行集团现金管理业务.ppt

招商银行集团现金管理业务 总行公司银行部 2005年7月 集团现金管理业务的内涵 企业现金管理的动因 正常商业贸易往来 全方位、全过程统筹安排企业现金流，合理保存现金头寸 风险准备 应对未知事件导致的潜在风险和损失 投资理财 将现金视为投资产品，提高现金使用收益 集团现金管理业务的内涵 通过“管理”企业的现金流，协助企业对现金、银行存款、现金等价物（票据）等进行统筹规划，在保证流动性的基础上，最大限度降低财务成本，提高资金运作效率，实现企业效益最大化的综合性金融服务。 对于集团来说，基于对集团内各成员企业帐户管理、收付款管理的集团现金头寸和流动性管理是集团现金管理的核心。 银行密切与集团企业的联系，稳定优质客户，获取中间业务收入，营销银行相关产品和服务。 我行现金管理产品的开发和应用 城际通（对公全国通存） 汇金通（集团协议转帐） 集团理财通（名义资金管理） 集团支付（零余额管理、全国通） 网上企业银行（集团开户、集团结算中心、集团财务管理中心） 同业现金管理服务 工商银行：现金管理服务（收款服务、付款服务、投资服务、融资服务四大类产品，集团帐户、日间透支、即时通、金融e通道等） 民生银行：集团网 建设银行：重要客户服务系统（VSS系统）、集团现金池等 集团现金池业务示意图 集团结算中心版本基本结构图 * 集团公司帐户 收（付）款人 收（付）款人 收（付）款人 成员企业A帐户 余额 0 成员企业B帐户 余额 0 成员企业C帐户 余额 0 成员企业A帐户 余额 0 。 。 。 。 。 。 收（付）款人 集团现金池业务示意图 Cash Pooling 集团公司帐户（余额300） 自动转帐 300 200 。。。 日终清零 成员企业A帐户 余额 0 日间透支 成员企业B帐户 余额 0 成员企业C帐户 余额 0 成员企业N帐户 余额 0 。。。 委托贷款 500 100 票据通业务示意图 集团公司 成员企业A 成员企业B 成员企业C 网上企业银行 票据托管系统 申请 申请 申请/托管 查询、处理 银行处理 托管 托管 招商银行分行 票据中心A 招商银行分行 票据中心B 票据信息录入 托管 招商银行分行 票据中心C 查询 查询、处理 查询、处理 信息反馈 *