融资平台助力实体经济发展.PDF

融资平台助力实体经济发展 模式探讨 目录/Contents 供应链金融-商业保理 CFI平台概况 01 供应链金融—商业保理 全国应收账款概况  根据国家统计局的数据，截至2017年年末，我国工业类企业的应收账款余额为13.48万亿 元人民币，另有大量中小企业应收账款无法计算。 全国应收账款概况  应收账款占流动资产比率高，需要关注流动性风险及防范 传统贸易模式-赊销 未来付款/账期 卖方 买方 货物、发票 收款压力 经营压力 备货压力 付款压力 企业面临难题 AR收的慢、AP付的快  接到订单购料生产、出货到收款，少则半年，订单愈多资金积压越大  碰到关键零组件要预付订金或用现金购买，才能拿到货 AP 营业额越大、报表愈难看 •强势之大供货商 •原物料价格波动 市场变化快，但生产周期长，应变不易 •进口原物料交期长 •预付订金或现金交易 财务管理 •财务杠杆操作 •市场看好，但做不大 AR •AR+库存，吃掉所有资金 •中小企业借不到钱 •OEM量大、毛利低 •生产循环、处处是钱 ＣＦＯＣＦＯ •买方市场无议价空间 应收账款保理融资 保理是解决中小企业融资难创新、有效的渠道 • 供应链金融之商业保理 服务 • 基于基于真实贸易背景下风真实贸易背景下风 险可控的商品 应收账款保理融资  保理业务（Factoring）  保付代理，也就是应收帐款承购业务  商商业保保理商受商受让应收账款应收账款的全部或部分权利及权部或部分权利及权益 ，，并并向债权债权人提供应收账款融提供应收账款融 资、应收账款管理、应收账款催收、债务人付款保证中至少两项业务的经营活动。 • 1、应收账款融资 ：商业保理商基于保理合同