反洗钱培训_图文.pptVIP

法律责任 金融机构工作人员违反反洗钱义务，要承担行政法律责任。实施洗钱犯罪或参与洗钱犯罪活动，要承担刑事法律责任。 《反洗钱法》对违反反洗钱义务的行为采取“双罚制”原则。 对未按规定建立内控制度、未建立反洗钱岗位、未对职工进行反洗钱培训的按第三十一条规定进行处理。 第三十二条：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：　　（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；　　（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；　　（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；　　（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；　　（五）违反保密规定，泄露有关信息的；　　（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；　　（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 《中华人民共和国反洗钱法》 　　金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。 法律责任 ---《中华人民共和国反洗钱法》 反洗钱现场检查主要内容 现场工作程序 调阅资料 填写资料资料调阅清单 调阅人签字 通过座谈、询问、测试、 查看资料及相关系统等方式 发现有关问题 制作工作底稿 对检查发现的问题取证 被检查人在取证材料上签章 归还借阅资料 由接收人在资料调阅 清单上签字 退场  内控体系建设情况 客户身份识别情况 全面 客户身份资料和交易记录保存情况 检 检查 大额和可疑交易报告制度执行情况 查 宣传培训情况 审计监督情况 方 式 专项 按义务。如：客户识别、内控建设、可疑交易报告等。 检查 按业务。如：电子银行、银行卡、外汇、西联汇款、 现 金、经纪业务、保全等。 检查方式 主要内容 （一）组织机构建设情况 （二）反洗钱内控制度建设情况 （三）反洗钱宣传培训情况 （四）反洗钱内部审计监督情况 （五）客户身份识别情况 （六）客户身份资料和交易记录保存情况 （七）大额交易和可疑交易报告情况 （一）组织机构建设情况 内容： 1.是否设立反洗钱工作领导小组，是否明确反洗钱工作的管理部门，该部门能否独立、不受干预地开展反洗钱工作？ 2.是否在高级管理层中指定专人负责反洗钱合规管理工作？反洗钱相关岗位职责是否明确？是否将反洗钱工作纳入绩效考核范畴？ 3.是否配备了充足、稳定、能胜任的反洗钱专业人员？ 4.业务部门是否配合反洗钱管理部门开展工作，部门间有无建立顺畅的协调沟通机制？ 5.相关反洗钱部门实际履职是否到位？ 6.反洗钱小组的建立或调整是否向当地人行报备？ 反洗钱培训 目 录 一、洗钱的基本概念 二、反洗钱基础知识 三、金融机构反洗钱义务与责任 四、反洗钱现场检查主要内容 五、村镇银行反洗钱存在的主要问题 一、洗钱的基本概念 洗钱源于20世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗，这就是最初的洗钱。后来，在20世纪20年代，美国芝加哥有一个以阿里.卡彭为首的黑手党金融专家开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。 洗钱概述 通过各种手段隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。 主要包括提供资金帐户，协助转换财产形式，协助转移资金或汇往境外等。 最常见的几种洗钱方式 我国《刑法》规定的洗钱的上游犯罪 毒品犯罪 黑社会性质的组织犯罪 恐怖活动犯罪 走私犯