经营个人征信业务的征信机构审批事项服务指引-中国金融信息网.PDF

中国人民银行行政许可事项服务指南 编号：21016 经营个人征信业务的征信机构审批事项 服务指南 发布日期：2019 年 1 月 10 日 实施日期： 自发布之日起 发布机构：中国人民银行 1 经营个人征信业务的征信机构审批事项服务指南 一、适用范围 本指南适用于以下事项的审批的申请和办理： 1、设立经营个人征信业务的征信机构审批 2、个人征信机构董事、监事和高级管理人员任职资格核准 3、经营个人征信业务的征信机构设立分支机构、合并或者 分立、变更注册资本、变更出资额占公司资本总额 5%以上或者 持股占公司股份 5%以上的股东审批 二、事项审查类型 （一）项目名称：经营个人征信业务的征信机构审批 （二）子项名称： 1、设立经营个人征信业务的征信机构审批 2、个人征信机构董事、监事和高级管理人员任职资格核准 3、经营个人征信业务的征信机构设立分支机构、合并或者 分立、变更注册资本、变更出资额占公司资本总额 5%以上或者 持股占公司股份 5%以上的股东审批 （三）审批类别：前审后批 （四）项目编码：21016 （五）发布日期：2013 年 1 月 21 日 （六）实施日期：2013 年 3 月 15 日 （七）发布机构：中华人民共和国国务院 三、审批依据 2 （一）《征信业管理条例》第六条：设立经营个人征信业务 的征信机构，应当符合 《中华人民共和国公司法》规定的公司 设立条件和下列条件，并经国务院征信业监督管理部门批 准…… （二）《征信业管理条例》第八条：经营个人征信业务的征 信机构的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉与征信业务相 关的法律法规，具有履行职责所需的征信业从业经验和管理能 力，最近 3 年无重大违法违规记录，并取得国务院征信业监督 管理部门核准的任职资格。 （三）《征信业管理条例》第九条第一款：经营个人征信业 务的征信机构设立分支机构、合并或者分立，变更注册资本、 变更出资额占公司资本总额 5%以上或者持股占公司股份5%以上 的股东的，应当经国务院征信业监督管理部门批准。 （四）《征信机构管理办法》。 四、受理机构 中国人民银行 五、决定机构 中国人民银行 六、数量限 无限制 七、申请条件 （一）设立个人征信机构的，具备或符合如下条件，予以 批准： 1、出资额占公司资本总额5%以上或者持股占公司股份5% 3 以上的股东（主要股东）信誉良好，最近3 年无重大违法违规 记录； 2、注册资本不少于人民币5000 万元； 3、有健全的组织机构； 4、有完善的业务操作、信息安全管理、合规性管理等内控 制度； 5、个人信用信息系统符合国家信息安全保护等级二级或二 级以上标准； 6、拟任董事、监事和高级管理人员符合相应的任职条件； 7、国务院征信业监督管理部门规定的其他审慎性条件。 （二）取得个人征信机构董事、监事和高级管理人员任职 资格，应当具备以下条件： 1、正直诚实，品行良好； 2、具有大专以上学历； 3、从事征信工作3 年以上或者从事金融、法律、会计、经 济工作 5 年以上； 4、具有履行职责所需的管理能力； 5、熟悉与征信业务相关的法律法规和专业知识。 （三）个人征信机构拟设立分支机构的，具备或符合如下 条件，予以批准： 1、对拟设立分支机构的可行性已经进行充分论证； 2、最近3 年无受到重大行政处罚